上海银监局摸底信托项目风险要求面签时录音录像
时间：2021-02-17 04:01:38 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
近日发文要求信托公司“至少每半年排查一次”，首次排查结果7月5日前上报
上海市各信托公司将对旗下信托项目进行全面风险排查
记者12日获悉，上海银监局本周下发了一份《关于2013年进一步加强信托公司管理工作的通知》（《通知》），要求辖区内各信托公司建立信托项目定期风险排查制度，并要求在7月5日之前将首次排查结果报告上海银监局。
“此次《通知》出台主要是因为前不久银监会刚刚召开了非银金融机构监管工作会议，因此需要做出相应监管安排。”一位知情人士透露。
上述知情人士又说，由于近两年信托产品发展可以用飞速发展来形容，而近期部分房地产信托产品又爆发风险，因此监管层对于风险格外重视，所以就迅速地发了《通知》，要求各公司认真排查风险。
记者注意到，虽然此次《通知》中不少都是既有规定，但由于此前部分机构并未真正执行，所以像“各公司要配备合规总监”等条文还是引起了业内关注。此外，像“至少每半年排查一次风险”等如此细致的表述则是第一次，足见监管层对风险的关注。
“建风控长效机制”
据一位信托业人士透露，此次上海银监会发布的《通知》第一条为要求各信托公司建立信托项目风险管理长效机制。
其中比较新的一个点是：监管层要求信托公司建立信托项目定期风险排查制度，并对该制度进行了较为详细的规定：“至少每半年对所有信托项目进行一次排查，内容包括：项目总体风险状况、实际运行情况、主要风控措施、交易对手风险状况、第一还款来源、抵质押物状况、项目风险判断等”。
一些信托业人士表示，虽然各个公司对旗下信托项目都有定期的风险管理检查，但从监管层角度，在时间、内容等方面如此详细的规定还是第一次。
值得关注的是，此次上海银监局不仅要求各信托公司在7月5日前将首次排查结果报告上海银监局，还要求各公司将风险排查结果报告公司董事会。一位业内专家分析，将风险排查结果报告公司董事会，是监管层考虑到信托项目风险管理不能仅仅局限于管理层，强调了信托公司董事会在信托风险管理方面的职能和责任。
除了定期风险排查，《通知》还要求信托公司建立信托业务风险持续监测制度，并建立年内到期清算信托计划的台账，在到期三个月之前安排清算事宜。信托公司应根据检测情况于每月后5个工作日内将己暴露风险项目处置情况表报送上海银监局。
据上海一位信托人士介绍，“目前就是按照这种流程来的。信托项目到期三个月之前，一般就进入清算程序。若出现风险状况，我们会定期将处置情况上报监管层。”
此外，上海银监局还要求信托公司建立针对各类信托项目的风险处置程序、人员安排、补救措施等风险处置预案，明确专业化的风险处置人员、职责分工、报告线路；信托公司对于发生风险的项目应遵循权责对等、责任明确、逐级追究的原则，对项目负责人、合规风控人员和分管高管等责任人员进行问责，并将问责情况及时报告上海银监局。
