2022年度单位账户自查报告

时间：2022-08-02 09:25:03　来源：雅意学习网本文已影响人

下面是小编为大家整理的2022年度单位账户自查报告,供大家参考。希望对大家写作有帮助!

2022年度单位账户自查报告

单位账户自查报告3篇

第1篇: 单位账户自查报告

单位自查报告范文_自查报告

保持单位稳定与发展，提高单位的办事效率，保证为人民服务的宗旨。下面是三篇单位自查报告范文，欢迎阅读参考。

　　单位自查报告范文(一)

　　大致可按以下结构操作：

　　1、企业基本情况

　　2、税务自查工作如何安排以及如何落实的

　　3、公司财务情况及税收计提与实际缴纳的情况

　　4、通过自查发现的问题

　　5、采取何种措施和改进建议。

　　每个公司或企业差异太大，如果前任会计没有相关材料留下来，就按照上面的结构，根据实际情况编制吧。尽量写的好看些，但确实存在的较明显的问题不宜回避。

　　**市地方税务局将按照征管体制改革要求，承担辖区内税收征收管理稽查工作。自20**年9月设立以来，以马列主义、毛思想、邓理论、“xxxx”重要思想为指导，坚持三个文明一起抓，实现三个文明协调发展，以建设一支政治合格、技术过硬、作风优良、纪律严明的税务队伍为目标，围绕经济建设为中心，以职业道德、行风建设为重点，开展文明单位创建工作，有力地推动了各项工作，取得了丰硕成果，现将情况汇报

　　一、加强文明单位创建领导工作，落实各项创建措施

　　自地税局成立以来，局领导班子高度重视文明单位的创建工作，把创建文明单位的规划纳入单位的五年规划和年度工作计划，坚持一把手亲自抓，分管领导具体抓，党、政、工、团齐抓共管，落实所领导、工会、共青团及各股室主任创建工作责任。坚持精神文明目标管理，将制度建设、环境面貌、思想

　　政治学习、职业道德、行业作风、遵纪守法、社会公德、家庭美德综合治理等十个方面的创建内容量化成27个项目，共100分进行考核，并与年终奖金、评优、晋升等挂钩，并采取有效措施对全所的职业道德和行业作风实行月查制度，直接同**奖金挂钩，促进职工精神文明创建工作积极性。积极开展各项创建活动，党政工团根据各自职责和工作性质，开展“党风廉政教育月”、“纠正行业不正之风”、“争创文明股室”、“两个效益劳动竞赛”、“青年文明号”等多种形式的创建活动，文明建设深入人心，文明风气日渐昌盛。连续两年开展职业道德、行业作风状况社会问卷调查，被监督单位对我局税收服务工作、行业作风、职业道德三方面综合满意度达95%以上。

　　我局领导班子以“四好”、“五强”要求为目标，加强自身建设，订立了《廉政建设有关规定》、《关于健全监督约束机制的规定》等内部规定，实施党风廉政责任制度，坚持加强职工民主监督和民主管理，建立所务公开制度和所务公开栏，保障职工主人翁地位，充分发挥民主。班子团结进取，勤政务实、廉洁自律，密切联系群众，得到群众的肯定和好评，机关党支部连续两年被评为市先入党组织。

　　二、抓好“两改”工作，保持单位稳定与发展

　　认真贯彻落实税收征管体制改革和人事制度改革工作精神，结合单位具体情况，稳步推进，不断深化，正确处理好改革发展与稳定的关系，依靠广大干部群众，顺利完成了两项改革。

　　在改革过程中，充分发挥群众监督作用，依法办事，在人事用工、分配制度改革方面引入竞争机制，按需设岗，按岗定酬，择优聘用，定期考核，变身份管理为岗位管理，建立起“上岗靠竞争、分配靠贡献、管理靠合同”以及单位自主用人的充满生机活力的的人事管理体制，充分激励职工工作积极性。通过改革，理顺了单位税收稽查执法运行机制和管理机制，为单位的进一步发展奠定了坚实的基础。

　　三、深入进行思想教育，培养良好道德风尚

　　组织全所干部职工学习党的基本理论、基本路线、基本纲领和基本经验的宣传教育，切实加强思想道德建设，认真贯彻落实《公民道德建设实施纲要》，“二十字”公民基本道德规范的宣传和落实，寓教于乐，组织开展各种“思想道德建设”知识竞赛，运用生动活泼的组织形式，鼓励职工积极参与，取得的效果明显好于说教式、填鸭式的刻板的说理教育。

　　抓好职工青少年子女的教育工作，关注未成年人思想道德建设，对所职工子女取得的政治、思想、学习方面的进步，均由单位给予一定物质奖励。督促职工加强子女教育，以素质教育为本，培养下一代独立、进取、敢于竞争、意志坚定的品质，培养树立正确的思想信念和世界观、人生观、价值观。

　　四、切实抓好业务工作，促进卫生执法水平不断提高

　　全所干部职工同心同德，真抓实干，上上下下一条心，在市地税局领导下，以税收征收管理工作为重点，带动各项工作不断发展，税收执法力度进一步加大，稽查覆盖率较往年有所提高，各项监督工作完成较好。全局对职工思想素质，业务工作水平非常重视，把xx年定为本单位“业务素质”提高年，千方百计促进职工素质提高，利用周末进行业务知识讲座，邀请各级专家授课，保证职工专业知识随时更新;掀起“学法日”活动，结合税收执法特点，举办行政许可法、行政诉讼法、行政处罚等法律、法规的专题培训，提高执法人员的执法水平。

　　五、全所职工齐动手，创建内外优美环境

　　各股室制定了内部的值班、值日制度，节前、周末所行政领导、工会组织检查，并把股室清洁卫生、内务管理工作同月奖金挂钩。动员职工发挥聪明才智，自己动手美化绿化办公室。通过一系列的活动，为全所职工创建良好的工作生活环境，也赢得了人民群众的称赞。

　　六、积极倡导科学、文明、努力营造单位文化

　　坚持落实《公民道德建设实施纲要》，努力倡导社会主义新风尚，监督所加强教育、科学、文化建设，积极倡导文明、健康、科学生活方式，努力提高职工的科学、文化、业务和身体素质，组织各项文娱活动，丰富职工业余生活，增强单位凝聚力;广泛开展“讲文明、树新风”等多种形式的思想教育活动，坚持常年评选优秀职工和颁发好人好事奖，职工热情参与，效果显著。通过一系列活动引导职工树立科学的人生观、价值观，拒绝封建迷信，伪科学及“xx”xx的浸蚀，引导单位文化建设向科学、积极的方向发展。

　　虽然华*市地方税务局是新成立的单位，但全局职工一直积极投入精神文明创建工作，同时我们并不满足于取得的成绩，通过对一年来创建工作的自查，明确了今后努力的方向，我们仍将坚持“重在建设、贵在坚持、注重实效”的原则，推动该项工作取得更大成绩。

　　单位自查报告范文(二)

　　20按照市委十一届十一次全体(扩大)会议关于掀起“责任风暴”、实施“治庸计划”、优化投资发展环境重要指示精神，市旅游局党组高度重视，成立了局党组书记、局长张侠任组长的“治庸”和“优化环境”工作领导小组，多次召开动员会议、推进会议，研究部署“治庸”、优化环境的各项工作，取得了初步成效。

　　一、统一思想，积极开展全体干部大动员

　　“治庸问责”优化发展环境工作启动后，为统一思想，我局积极开展动员活动，一是召开学习贯彻市委十一届十一次全体(扩大)会议精神专题会议，以及掀起“责任风暴”、实施“治庸计划”，优化投资发展环境工作推进会。二是制定了《武汉市旅游局掀起“责任风暴”、实施“治庸计划”的方案》、《武汉市旅游局进一步优化投资发展环境的实施方案》。三是开展自查自纠活动，截止目前，共收到全局干部职工自查自纠报告57份，广大干部职工从自身出发，深入剖析问题原因，认真改正工作缺点，积极探索工作方法。四是积极编制印发“治庸问责”简报，截止目前，共编制简报10期。开展“治庸问责”工作后，我局机关干部工作作风、服务质量得到明显提升，收到良好效果。

　　二、转变作风，迅速开展狠治“庸、懒、散”工作

　　为了贯彻落实掀起“责任风暴”、实施“治庸计划”的活动要求，提高干部队伍执行力，我局迅速开展了狠治“庸、懒、散”工作。

　　一是治“庸”。大力整治我局部分干部职工存在的事业心责任感不强，精神萎靡不振，工作不思进取的现状。大力整治在工作上拈轻怕重，敷衍了事，做事只求过得去、不求过得硬的作风。大力整治不认真履行岗位职责，办事效率低下，工作质量不高，工作中不作为、慢作为、乱作为的行为。

　　二是治“懒”。大力整治该做的事不做，该管的事不管，该报的事不报，做事能拖就拖的“懒”病。大力整治平时不加强政治学习和业务学习，工作能力低下，对于交办的事情不会做、不能做、做不了等不良现象。大力整治大局观念、全局观念和协作意识不强，不以集体利益为上，工作中各自为政，推诿扯皮等问题。

　　三是治“散”。大力整治个别干部职工在工作中服务意识淡漠，对往来单位和基层群众态度生硬，爱理不理，故意刁难，给局里声誉造成不良影响的行为。大力整治工作自由懒散，上班随意迟到或早退，外出不按规定请假，擅自脱岗等行为。大力整治上班时间聊天、打牌、下棋、看报纸、上网聊天、玩游戏、炒股票等行为。一经发现严肃处理。

　　三、突出重点，将“治庸问责”贯彻到具体工作中

　　为进一步推动“治庸问责”改善发展环境工作开展，在深入调研内容’>调研的基础上，我局将公开承诺、规范市场行为、提升行业服务质量等六项工作列为重点整治。从完善服务公开承诺制;规范市场行为，建立公平、有序、安全的旅游市场环境;提升旅游服务质量，加大人员培训管理力度;完善旅游公共服务职能，提升旅游整体形象;加大学“标”对“标”力度，营造产业发展最优环境;加大对行政投诉处理力度，加强政风行风建设等六个方面，提出了切实改善和优化武汉市旅游投资发展环境的具体措施。目前，这六项工作由9个责任部门牵头，各部门配合，正在逐条落实。

　　四、狠抓落实，推进“治庸问责”工作不断深化

　　一是强化管理，严格问责。结合当前我局工作实际，深入开展“治庸问责”工作，严格按照工作方案实施，按照自查整改的六个步骤迅速部署落实，严明工作纪律，对工作不力，损害局形象的要严格追究责任，强化“治庸问责”工作的执行力，加大问责力度。

　　二是健全机制，常抓不懈。要进一步强化管理，健全制度，完善机制，着力构建“治庸问责”工作的长效机制，全面加强与服务对象和群众的沟通，努力提高服务质量，树立旅游系统真诚服务的良好形象。

　　三是有条不紊地开展“治庸问责”工作。按照市委宣传好、组织好、开展好此项工作的要求，统一部署，狠抓落实，坚持“两手抓，两手硬，两促进，两不误”的工作方针，切实加强查处力度，建立长效机制，确保此项工作健康有序推进，真正取得实效。

　　单位自查报告范文(三)

　　威海市文明委：

　　近年来，我局在威海市委、市政府、市文明委的正确领导下，坚持以邓理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持科学发展观，以构建“和谐海事”“平安海事”为目标，以“服务人民、奉献社会”为宗旨，以加强职业道德建设、规范执法行为、树立行业新风为重点，以队伍建设为根本，以提高干部职工队伍的综合素质和服务经济社会发展的能力为着力点，切实加强组织领导，积极探索建立长效机制，深入开展群众性的文明创建活动，使文明建设活动深入人心，整个活动呈现出连续性强、成效显著、群众和社会认可的突出特点，全局的三个文明建设也形成相互促进，同步提高的局面。保持了威海海上交通安全形势稳定，为辖区以港兴市战略目标的逐步实施做出了应有的贡献。按照有关申报省级文明单位的相关要求，对创建工作进行了认真的自查，认为我局已经具备了申报省级文明单位的条件，现将自查情况报告如下：

　　一、加强组织领导，保证创建活动成效

　　一是完善文明创建组织机制。多年来，我局历届领导班子高度重视精神文明建设，求真务实，真抓实干，把文明创建工作作为“一把手”工程摆上重要议事日程。成立了局精神文明建设委员会，下设办事机构。在日常工作中坚持与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核，做到年初有部署、年中有推进、年底有检查，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、职能部门具体指导、各单位部门齐抓共管具体落实、广大干部职工积极参与的领导体制和工作机制，为文明单位建设提供了强有力的组织保证。

　　二是完善文明创建制度机制。多年的工作体会使我们深深的认识到文明创建活动是一项长期的系统工程，必须有健全的制度、完善的机制、科学的管理，才能保障创建活动健康持久地开展。为此我局研究制定了《威海海事局精神文明创建活动工作规划》等文件，用以指导和规范文明创建工作并推动全局精神文明建设活动向纵深发展，积极支持和鼓励各单位部门创新文明创建活动载体，使我局精神文明建设工作取得了明显成效。我局先后被评为全国海事系统文明达标单位、全国海事系统文明执法示范窗口、全国直属海事系统先进集体、山东海事局先进单位、全省口岸系统文明共建先进单位、山东省共建文明口岸先进单位，连续六?年保持市级文明单位荣誉称号，我局石岛海事处、龙眼海事处、南港海事处被命名山东省“共建精神文明口岸先进单位”，威海北港海事处连续两届被命名为“山东省口岸文明示范窗口”(威海口岸系统唯一一家)，局通航处命名为威海市直机关文明科室，局船舶处被威海市团市委授予威海市“青年文明号”，党政主要领导多次被评为山东海事系统“模范带头人”、“五好班长”。

　　三是完善文明创建监督机制。定期组织对各单位部门文明创建工作进行检查指导。在全市10余家相关单位聘请了行风社会监督员，定期召开座谈会虚心听取他们对行风、廉政建设等方面的意见和建议，深入执法一线进行明查暗访。通过设立举报电话和举报箱以及发放征求意见表等形式主动接受社会监督，广泛收集群众意见和建议，不断改进工作方法提高服务水平，保持了建局以来行政执法零举报，海事形象和社会满意度逐年提高。

　　二、加强思想教育，提高道德修养

　　广大干部职工是精神文明建设活动的参与者、实践者和行为主体，我们在推进文明单位、文明行业、文明窗口等系列创建活动的过程中，按照树立社会主义荣辱观和加强政风行风建设的要求，每年均根据工作计划研究制定《理论学习计划》，充分发挥党委理论中心组在全局政治思想教育中的核心和辐射作用，组织开展党的基本理论、基本路线、基本纲领的宣传教育，认真学习《公民道德建设实施纲要》、《海事执法人员守则》、《交通部海事局关于进一步规范执法行为加强行风建设的六项措施、八项纪律》等，切实加强对干部职工的职业道德、职业精神、服务技能的培养和提高，通过开展群众性的“争先创优”活动，学振超“技术大练兵”活动，“学刚毅精神、做刚毅式的海事人”活动等，引导干部职工加强日常思想道德建设，提高个人修养，学礼仪、守道德、除陋习，不断夯实精神文明建设的群众基础。结合工作，大力宣扬“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”为主要内容的公民基本道德规范;深入开展社会公德、职业道德、家庭美德教育，积极参与“慈心一日捐”、扶残济困、无偿献血、希望工程、志愿服务、见义勇为、尊老爱幼、保护环境等社会公益活动。几年来，我局积极参加扶贫救困活动，认真开展“四联一包”活动，为联系村、联系学校提供帮扶款物近10万元，无偿献血30多人次，在威海市委、市政府倡导的爱心捐助、“慈心一日捐”等活动中，全局干部职工先后捐款10余万元。

　　三、创新活动载体，丰富创建内容。

　　精神文明建设是一个与时俱进不断创新的系统工程，我们始终立足于“船舶适航、船员适任、安全畅通、有效监管、优质服务”的总目标和建设一支政治坚定、作风优良、自觉奉献、业务精湛的海事执法队伍为根本任务，紧紧围绕争创“省级文明单位”这条主线贴近基层、贴近群众不断探索创新文明创建活动新的载体。

　　--为做好威海辖区迎峰度夏电煤油运海事保障工作，结合辖区实际，积极采取措施加强电煤油运输的海事保障，完善预警预控预案，加强对到港电煤油运船舶的动态监管，实行“三优先”原则，为电煤油运输开辟“绿色通道”，实现电煤油船舶在港“零待时”，积极协调解决运输过程中相关问题，保证电煤油运输船舶一路绿灯，畅通无阻。

　　--为配合威海南港新区码头三、四期建设项目的顺利实施，根据工程施工建设进程，结合海事监管职责，局主管和分管领导，多次深入施工现场指导安全作业，及时就安全方面提出合理化建议，为工程建设的顺利进行创造了有利条件。

　　--为妥善做好鲜销船船舶、及船员管理的关系理顺工作，按照国家交通部、农业部的相关要求，先后组织开展了10余期鲜销船船员知识更新等培训，完成了辖区渔业销鲜船舶证书的换发，保证了国际航行鲜销船舶的安全营运，为辖区水产品外销、创汇营造有利条件。

　　--为保证威海市以港兴市，实现海上交通环境可持续发展、提升威海市对外形象，促进经济快速发展，我们本着既监督又服务的态度，积极参加了威海刘公岛“空中客车”建设项目、威海三大造船基地建设、荣成俚岛港、好当家港的对外开放等重点涉海项目的论证，提出了合理化建议，并积极着手编制《威海市沿海通航环境总体规划》，为威海辖区以港口为中心的口岸经济的快速发展、港口总体规划的科学化进程作出了应有的贡献。

　　--为配合信息化试点市工作安排，根据“威海市应急救援指挥系统”项目需要，积极加强信息化建设，推进“数字威海”建设，进一步推广应用了船舶、船员、通航、船载客货系统业务软件;完成了威海湾CCTV信号资源的整合，实现了对威海湾海上交通秩序的实时监控;威海VTS(交通管制系统)的建设已经通过工可审批，为进一步提高海事监管信息化、现代化奠定了良好基础。

　　服务手段的更新、便民措施的实现，更进一步充实和丰富了文明创建活动的载体，也为创建省级文明单位增添了合力。

　　四、改善基础设施，加强环境建设

　　我局坚持量力而行、注重实效的原则，不断改善基础设施和环境建设。一是改善办公环境，完成了石岛海事处办公用房的置换、修缮，建立了局政务中心、海事处政务受理窗口，改善了职工食堂，更新了职工健身器材，开展了内容丰富的群众性文体娱乐活动，丰富了干部职工的业务文化生活。组织参加了威海市直机关运动会、乒乓球、羽毛球赛等活动。在威海市直机关乒乓球比赛，中先后获得团体第一名、男子单打第一名等奖项。在山东海事局乒乓球赛、篮球赛中分别获得团体第三名和第四名的优异成绩，通过职工群众喜闻乐见的文化娱乐活动，陶冶了情操，提高了凝聚力、向心力。通过注重做好灵活多样的思想政治工作，保持了全局队伍的思想稳定。全局干部职工崇尚科学、反对迷信，倡导健康、文明、科学的生活方式蔚然成风，多年来，无违法违纪及刑事案件、无黄、赌、毒、封建迷信等社会丑恶现象和FLG邪教活动发生，社会治安、工作生活秩序良好;二是改善执法环境。在各执法窗口制作政务公开栏，制作“明白纸”公开办事程序，在办公场所设置醒目的单位名牌，悬挂海事局徽;购置了一大批海事执法车辆和船艇，对实现流动执法、增强应急反应能力提供了有力支持。为适应经济社会高速发展给海事提出的新要求，进一步加快了数字海事信息化建设步伐，主要海事管理工作基本实现了微机管理，海事办公自动化系统已全面运行。船舶管理、船员管理、通航管理、事故应急管理等业务系统全面推广应用，船舶登记信息、海船船员证书信息数据库基本建成，船舶“一卡通”工程全面推广应用;海事电子政务建设初见成效，危险品申报实现了网络申报和网上审批;建设了威海海事局互联网网站，向社会发布船舶、船员、通航环境、相关法规等海事管理信息，为社会公众和管理相对人提供了及时、便捷的信息服务。

　　五、加强党风廉政建设工作，保障主业健康协调发展

　　在日常工作中，我局始终把党风行风廉政建设放在全局工作的重要位置，坚持与行政、业务工作一起部署、一起落实、一起检查、一起考核、一起总结。局领导班子带头学习和贯彻上级纪检监察工作会议精神，认真落实“一岗双责”，自觉遵守廉洁从政的若干规定，时刻做到“自重、自省、自警、自励”，实行了有奖举报和《海事行政执法意见反馈卡》等制度，有效防止了不廉洁行为和现象的发生。

　　认真开展了治理商业贿赂专项工作，着重抓住基础设施建设、重大设备、物资采购、设备修购等领域、海事行政审批许可、基层海事执法人员现场执法等容易滋生商业贿赂行为的关键环节，积极开展内部自查自纠，取得良好效果。2006年以来，先后开展了以“为民、务实、清廉”为主题的廉政教育月活动，“做党的忠诚卫士、当群众的贴心人”主题教育活动等，组织党员干部观看了警示教育片，开展了学唱廉政歌曲，撰写廉政建设论文、学习心得，征集廉政警语和党章及党纪条规知识测试等活动，进一步强化了廉洁自律意识，增强反腐倡廉的紧迫感和责任感，形成了廉政教育的浓厚氛围。

　　六、近年来开展文明创建活动的主要收获

　　多年来，我局按照寓监管于服务当中，“服务人民、奉献社会”的基本要求，切实做到“四个结合”，不断推动文明创建工作的健康发展。

　　一是与服务地方经济发展紧密结合。文明创建活动的目的就是通过提高干部职工的综合素质进一步提升服务经济社会的能力，做到廉洁高效、依法行政、执政为民，为社会经济发展保驾护航。因此，我们在设计创建主题时紧紧围绕中心，贴近实际，突出辖区特点，重在解决问题，提高实际效果。一是大力支持港口建设发展，妥善处理港口生产、建设与海事监管之间的矛盾，积极协调解决有关困难，特别是在港口建设、航道锚地调整等方面做了大量工作，为港口发展做出了积极的贡献。二是为打造旅游城市保驾护航，认真做好旅游船舶及客船、客滚运输船等涉及旅游项目的安全监管工作，努力打造威海-刘公岛、威海-大连“安全、畅通、文明航线”积极推动威海-韩国(相关港口)“安全、畅通、文明航线”建设步伐。三是切实抓好事故应急处置能力建设，促进海洋生态环境的优化，采取积极防备的方针，在威海威海洋石油码头和石岛新港建设了两座溢油应急设备库，有效提升了辖区溢油应急处置能力，在涝台河陆源油污染的清理工作中及时、有效地发挥了作用，挽回了大量的经济损失，在关键时刻发挥出了关键作用，多次在不同场合受理市委、市政府领导的赞扬。

　　二是与提高职工队伍素质结合起来。思想道德建设是促进人的全面发展的重要内容和中心环节，也是“创建”活动的“基础性工程”。为此，我们始终把创建活动与提高领导干部思想政治和执政能力建设、发挥党员的先锋模范作用、群众性的道德实践活动载体有机地结合起来，不断提高干部职工的思想道德素质和科学文化素质，形成了全员学习、终身学习、自觉学习的良好风尚。目前我局海事行政执法人员全部达到大专以上文化程度。

　　三是与促进行风建设紧密结合。海事工作是直接面向社会的“窗口”行业，行风状况直接反映出文明创建工作的水平，影响到党和政府在人民群众中的形象，影响文明创建工作的成效。我们认真落实领导班子“三重一大”和领导干部“四个不准”的要求，在抓廉政制度建设的同时充分利用治理商业贿赂、开展廉政宣传教育月等有力时机开展警示教育，针对当前在行风建设中出现的热点和群众反映突出的问题采取有力措施限期整改，全局执法人员能自觉接受社会监督，无吃、拿、卡、要现象，没有发生一起行政复议和行政诉讼案件。

　　四是与管理年活动和推行质量管理体系紧密结合。结合“规范管理年”活动和质量管理体系要求将文明创建各项标准逐条分解到职工的行为规范和岗位工作标准中去，通过制度规范管理，将文明创建工作由检查达标型逐步转化为每个职工、每个岗位的自觉行动，上升到工作中的一种追求和一种境界，推动文明创建工作向长效达标型发展。

　　近年来，我们在文明创建工作中进行了一些有益探索，也取得了一些成绩，通过自查，认为已经达到了“省级文明单位”的创建标准，现申请上级文明委对我局进行考核验收。

第2篇: 单位账户自查报告

对公账户自查报告

篇一：对账自查报告
　　银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为贯彻落实上级行社相关对账要求，我行按月对对公账户对账工作进行自查，从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。现将自查报告汇报如下：
　　一、建立对账制度
　　我行按规定建立了定期对账制度，确保记账与对账相分离，并将对账工作纳入了会计管理日常工作范围内进行考核。明确了记账员为综合柜员，对账人为会计主管，对账复核人为业务监督员。
　　二、按联社要求对所有对公账户进行对账，我社指定人员打印对账单并签章, 坚持会计对账、有专人复核，在对账登记簿上签字并当面取得对账回执.
　　截至本月底，我社共有对公帐户XX户。重点账户（按月对账）XX户，已对账XX户，对账率达到XX%.未发现任何异常情况。
篇二：10月营业部操作风险自查报告
　　操作风险自查报告
　　根据建总行下发的《建信村镇银行核心业务系统操作规程》要求，结合《操作风险检查提纲》，本营业部认真展开全面自查，自查内容包括：岗位设置及人员管理、对公账户管理、个人业务管理、重要物品及尾箱管理、担保物管理、报表管理、业务操作流程规范性情况等7部分内容。现将自查情况作如下报告：
　　1.岗位设置及人员管理
　　岗位设置情况。目前设置2名综合员,其中一名兼普通柜员,3名普通柜员,其中1名对公窗口,暂时能满足当前业务量需求,具体岗位职责见岗位责任制。本营业部柜面人员流动性大，人员偏新，新人压力较大，建议能够给予分配适当的稳定性人员，至少要半年以上，现男女比例适中，望以后的人员调整中同样能给予考虑男女比例问题。
　　2.对公账户管理
　　（1）账户开销户情况。对客户提交的开户申请资料需实行双人审查、营业经理审批。经办人员对客户填写的事项、提供的证明文件真实性、完整性、合规性进行认真审查，备案类账户通过银行账户管理系统核实账户的基本信息，对法人及相关身份证件进行鉴别和联网核查。核准类账户由账户专管人员将开户申请书、证明文件、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件等开户资料报送人民银行核准。报备类账户由账户专管人员在人民银行账户管理系统中报备。非法人代表或单位负责人办理开户时，出具授权书；
不存在多头开户的现象；
对公账户变更手续齐全；
销户按规定办理对账、收回未使用重要单证及印鉴卡，若印鉴卡
　　遗失的，出具丢失证明。建议营业部也设置人行账户专管员A、B角，当有一人休假时，若有单位开户能及时进行核准或报备。
　　目前棋南、东仓、金福村民委员会、下汇周经济合作社仍缺开户许可证，开户许可证核准号也无法取得，人行无法备案。棋南、东仓、金福村民委员会开户时，证件不齐全，其中棋南、金福村印鉴还未加盖。多次与业务部门联系，业务部门给予积极的配合，但成效并不理想，主要村居不给予配合，几个村居已经开立经济合作社，建议村委会户头可以进行批量销户，但村居无法提供销户资料以及开户时预留的印鉴，望领导能给予帮助。
　　（2）账户使用情况。账户使用的生效日按制度执行，出了个别贷款需要的客户不受开户日3日后才可以使用的制约；
账户提取现金符合规定要求；
大额支付按规定权限授权审批。
　　（3）印鉴管理情况。对公账户开立按规定预留印鉴；
印鉴挂失及变更手续合规，印鉴变更后的使用日期是变更后的次日。每月在用印鉴卡数量与账户数相符，金福和棋南村未预留印鉴。
　　（4）对账管理。对账目前是一个重点，也是一个难点。9月底零余额账户有30个，对账回收率还暂时偏低，目前采取电话通知的方式通知客户前来对账，尤其是重点客户，有几个注册地址在龙港的单位，已经将对账单送到龙港支行，以方便客户前来对账。对账回收后，当场进行验印，看与预留印鉴是否相符。对公账户数越来越多，对账压力也越来越大，主要单位客户对账意识不强，较少客户能够及时对账。
　　3.个人业务管理
　　（1）个人账户管理。个人账户开立执行实名制规定；
按规
　　定留存客户身份证件；
对客户提供的身份证件进行身份鉴别仪鉴定，同时进行公安联网核查系统对客户身份信息进行核查。
　　（2）柜面特殊交易操作情况。个人业务查询时要求客户出示身份证件，但目前存在这样的情况，每月20日左右客户交利息时，很多客户或者代理人无法提供证件号以及账号，经办柜员只能通过客户名来查询，但经办柜员会与客户核对家庭地址和手机号码等防止串户。挂失等特殊交易的操作规范，客户本人办理或符合代理挂失、解挂手续，柜员在操作时按规定进行了有效的联网核查，对于柜面大额存取款及转账交易，柜面经办人员按规定对客户进行身份证件的核实。
　　4.重要物品及尾箱管理
　　（1）实物保管情况。每月对印章等重要物品和在用印鉴卡进行检查和核对。
　　（2）查库落实情况。现在每月的查库频度是每旬一次，对现金和重空进行检查和核对。负责人每月检查一次。前几个月由于没有接到检查频度的通知，营业经理对柜员按每月查库一次的频度进行检查。
　　（3）交接管理。若遇到岗位调整时，柜员在营业经理监交下办理交接手续，交接之前，营业经理对交接柜员进行查库和核对。与安邦业务员办理尾箱交接时，认真核对业务员的身份和核对现金箱的数量以及箱子编号。
　　（4）特殊时间段重要物品管理。柜员临时离柜重要物品上锁保管；
午间尾箱及重要物品入保险柜保管；
日终尾箱由现金龙头柜员清点后，由营业经理复点，若营业经理休假指定专人复点。
　　（5）营业机构存放物品规范性检查。本营业机构不存在代客户保管存折、身份证件及印鉴等物品；
柜员本人的存取款介质及其他私人物品都放入仓库保管，未带入营业场所。
　　5.担保物管理
　　（1）实物保管情况。担保物按规定双人封包（目前由经办客户经理和综合管理部专人封包）、担保物实物现在由专人保管，目前担保物较多无法放入保险柜，现放入凭证柜保管，凭证柜只有一把锁，没办法做到双人保管；
每月核对实物与登记簿账实相符。
　　（2）核对管理情况。按规定每月核对担保物实物与登记簿，核对记录齐全；
每季度定期与与综合管理部门的台账进行核对。
　　6.报表管理
　　（1）用户管理。按规定设置报表系统的用户代码；
用户密码定期变更；
目前本营业部设置了2个30218机构报表系统查询的权限，汇总机构和两个网点机构没有查询权限，但目前综合管理部做报表时，经常需要本营业部提供数据，或者行长需要汇总的报表和网点机构的报表，所以目前存在使用他人代码进行报表系统查询的现象。建议给综合管理部做报表人员设置报表查询权限，一来可以快速在报表系统中取数，二来可以避免越权查询的现象，或者只提供本营业部的数据给综合管理部，网点机构由他们自己机构自行统计。
　　（2）报表资料管理。按规定打印报表资料；
报表资料按档案管理要求进行装订归档保管。
　　7.业务操作流程规范性情况
　　（1）特殊业务处理情况。挂失、大额存取等特殊业务的办理按规定进行身份核查；
授权操作时，授权人员认真履行审核职责。
　　（2）特殊时间段业务操作情况。早上8点10分左右开始工前准备并且调拨现金，准备完毕后进行每日晨会。日终严格执行换人复点、双人锁箱制度；
日终换人勾对流水较为认真仔细，目前柜面新人较多，凭证的差错率还较高，这个方面最近要严抓，事后稽核力度要加大，争取减少差错率。
　　营业部
　　营业经理：郑姿燕
　　二0一二年十月二十日
篇三：银行自查自纠整改报告
　　中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征
　　求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建
　　议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得
　　实效。现将整改工作的有关情况报告如下：
　　一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系
　　统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立
　　了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表
　　提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，
　　端正态度，确定整改的重点内容。
　　二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各
　　部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整
　　改时限，确保整改各项措施的落实。
　　三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了
　　迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，
　　设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要
　　求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的
　　服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；
全面加强技术练兵工作，制定技术练
　　兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整
　　改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、
　　制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决
　　好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作
　　的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，
　　提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业
　　作风得到明显改善。
　　一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建
　　设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确
　　立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，
　　创先争优，整体互动的氛围。
　　二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转
　　变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行
　　深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周
　　例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。
　　2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见
　　和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方
　　案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管
　　理水平及工作效率的提高。
　　3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实
　　效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在
　　全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的
　　答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。
　　4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公
　　示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开
　　内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透
　　明度。

尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得
　　了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，
　　主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；
二是工作管理方
　　面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；
三是存在沟
　　通、告知不到位现象；
四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：
　　（一）服务不主动、不热情、不到位问题
　　1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；
培训
　　重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。
　　2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服
　　务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。
　　3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增
　　加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。
　　（二）加强员工工作管理问题
　　1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，
　　严格执行各种操作规程。
　　2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步
　　加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；
加大巡查力度；
加强对保
　　洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。
　　（三）沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建
　　立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意
　　见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。
　　（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；
二是加强巡视，尽
　　量避免危险事故现象发生；
三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群
　　众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：
　　银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，
　　就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。XX年，结合第八个“安全年”
　　工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多
　　样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合
　　规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：
　　一、合规风险管理总体情况XX年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案
　　件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行XX年“安全年”公司业
　　务条线专项检查计划》，认真梳理XX年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对XX
　　年末有余额以及XX年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对XX
　　年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统
　　计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广(转载自：
小草范文网:对公账户自查报告)，包括各类专项检查，定期和因需检查相
　　结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素
　　的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学
　　习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。
　　二、合规回头看制度建设及落实情况
　　（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。

结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对
　　公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与
　　会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；
支行领导班子成员、各
　　部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部
　　门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点
　　掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。
　　（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。

持续开展“一班一讲一主
　　题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，
　　加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全
　　合规的意识；
金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办
　　法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受
　　托支付方式，而原来是以3000万元为标准；
按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信
　　贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公
　　贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；

　　根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管
　　理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全
　　培训。
　　（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。

一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，
　　如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题
　　忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。

二是整
　　改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，
　　定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合
　　规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大
　　违规，及时掌握员工行为动态。
　　（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。

一是落实日常学习制
　　度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行
　　XX年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；
二是各团队根据需要，对分工范围内
　　业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷
　　后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有
　　制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到
　　考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，
　　适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将
　　合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建
　　设。
　　总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结
　　合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项
　　基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不
　　仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成
　　为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客
　　户提供最佳服务。
　　三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，
　　并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆
　　盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；
二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。

下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主
　　动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是
　　开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定
　　期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；
鼓励基层员工及时发现和报告合
　　规隐患及风险；
及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：XX自
　　查自纠整改报告XX自查自纠整改报告
　　第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展XX年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于XX
　　年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议
　　政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发
　　现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有
　　关情况汇报如下：
　　一、主要经营管理情况
　　（一）主要经营情况（截止7月末）
　　1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65
　　万元。
　　2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策
　　性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农
　　业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。
　　3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。
　　4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。
　　5、贷款利息综合收回率94、5%。
　　6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。
　　7、清收不良贷款30万元。
　　8、上缴利税307万元。
　　（二）人力资源状况
　　我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工
　　的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，
　　均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。
　　（三）主要客户群体
　　目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉
　　农中小企业客户为主，客户基础稳定。
　　（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，
　　承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服
　　务
　　农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好
　　的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以
　　支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框
　　架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。
　　二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，
　　重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作
　　十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准
　　则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风
　　建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进
　　本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。
　　（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于XX年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度
　　重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的
　　有效推进。
　　党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：
　　一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查
　　督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；
二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立
　　全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而
　　不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契
　　机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措
　　施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；
三是
　　强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。
　　（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员
　　和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质
　　服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工
　　的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。
　　（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道
　　公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满
　　意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。
　　（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、

第3篇: 单位账户自查报告

人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理

自查报告

按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：

一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；
严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；
重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；
按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；
做到了资金支付层层把关、责任明确。

二、人民币银行结算账户管理自查情况

（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照"了解你的客户"的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；
根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；
建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；
按照"谁的钱进谁的账，由谁支配"的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个，其中：基本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和

改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。

六、整改措施及今后打算

为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。

（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。

（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。

（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；
提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；
培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控"道德风险"，确保支付结算业务健康发展。

（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。

二〇一一年八月一十五日篇二：个人账户管理自查报告

xxx城乡居民社会养老保险个人账户管理

城乡居民社会养老保险个人账户是参保人员养老保险权益记录和计算个人账户养老金的重要依据，涉及到参保人员的切身合法利益，为规范新农保和城居保个人账户管理，维护参保人员养老保险权益，我局严格按照《xxx社会保险管理服务中心关于开展新农保和城居保个人账户管理情况专项检查工作的实施方案》（xxx[2013]12号）文件要求，切实加强领导，统筹安排，制定措施，边查边改，做到了建账完善、记账清楚、对账及时、实账管理、信息安全，并对我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理进行自检自查，现将自查情况汇报如下：

（一）加强领导，认真抓好组织实施。为确保我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理专项检查工作落到实处，我局认真研究，制定检查方案，成立了由局长任组长，副局长任副组长，各股室相关人员为成员的专项工作检查小组，明确分工，责任到人，组长靠前指挥，亲自抓落实，带头组织检查工作。同时，我们还争取市财政局、市农村信用社的支持，集中力量开展检查。在开展检查的过程中，我局严格对照文件精神和要求，深入细致地开展自查，做到了"不留死角，不降低标准，不弄虚作假"，并针对检查过程中发现的自查报告

问题和不足，研究具体整改措施，及时进行整改，做到了不等、不靠、不拖。

（二）建章立制，个人帐户管理规范。

为实现我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理的规范化、制度化，我局根据个人帐户目标管理要求，结合工作实际，建立了《个人账户管理制度》、《基金财务管理制度》、《信息及数据安全管理制度》、《内控稽核制度》、《业务经办制度》等办法和措施，不断完善和细化业务流程，规范操作流程，确保参保登记、缴费管理、待遇发放、个人账户管理、基金管理等各个环节规范运行，做到经办规范、管理科学、服务到位、高效优质，为个人帐户管理规范有序科学高效运行提供了保障。

（三）开展自查，实事求是查缺补漏。针对专项检查的内容和要求，我市新农保和城居保个人账户管理自查情况如下：

一是建账情况：为实现个人账户管理"记录一生、保障一生、服务一生"的目标，依托《云南省城乡居民社会养老保险信息管理系统》对参保人参保信息及时准确记录，截止2013年6月，为全市？万符合参保条件的参保人员及时建立了个人账户并进行管理，个人账户建账率达100%，准确率达100%。个人账户管理内容为：个人基本信息（参保人姓名、出生日期、身份证号、社会保险编号、户籍地址、户名、当

前缴费档次、缴费累计月数、缴费总额），参加险种信息（险种类型、参保年月、参保状态、缴费状态）和综合信息（缴费明细信息、待遇发放信息、当前待遇信息、待遇变更信息、特殊身份信息、人员变更信息）准确、齐全。

二是记账情况

1.账户记账：参保人员按规定缴费后，业务系统将"个人缴费"、"政府补贴"及时记入个人账户，个人账户记录完整齐全准确，无缺记、漏记、错记情况，截止2013年6月，个人缴费共计x万元，政府补贴x万元。个人账户养老金由个人账户储存额支付，并按照分开记录、按比例冲减的原则分别从"个人缴费"和"政府缴费补贴"中列支，截止2013年6月，共发放养老金x亿元。

2.账户计息：个人账户储存额从缴费次月起开始计息，于每年12月底结息；
年内单利，逐年复利；
业务系统及时准确地为参保人员的个人账户储存额计算和记入利息；
在一个结息年度结束时，按照规定对当年度的个人账户储存额进行结算；
个人账户储存额按中国人民银行公布的人民币一年期存款利率计息。截止2012年12月，为全市71.6万参保人分别记息，个人账户利息共计x万元。

3.账户转移：参保人员在本市范围内流动时，只转移基本养老保险关系，不转移个人账户储存额；
参保人跨本市流动时，调出地社保机构应向调入地社保机构转移基本养老保

险关系和个人账户中全部储存额资金（含个人账户累计本息），现阶段已启动市内转移业务，市外转移业务暂未启动。

4.账户继承：参保人员死亡后，个人账户的储存额尚未领取或未领取完的，个人账户储存额或余额（不含政府补贴）一次性支付给法定继承人或指定受益人，截止2013年6月，共办理一次性支付业务？笔，死亡注销登记？人，发放丧葬补助x万元。

三是对账查询情况。

1.与部门对账：我局及时建立健全了财务制度和基金管理办法，市人社局、市财政局、市农信社联发《xxx新型农村社会养老保险和城镇居民社会养老保险保费收缴管理办法（试行）》，对城乡居民社会养老保险基金实行单独记帐、单独核算，在市农信社开设了城乡居民社会养老保险收入户、支出户、基金专户，每月10日人社、财政、信用社三方集中对帐，不定期与乡（镇、街道）经办机构对帐,做到证、表、册、账、钱和管理信息系统六相符，市、乡、村一致，确保户清、人清、账清，做到人表相符、人账相符、账账相符，账钱相符。

2.与参保人对账：各乡（镇、街道）在缴费年度结算后，通过对参保人员个人账户收入明细、个人账户支出明细等基本信息进行公示，开始和参保人员对账。参保人对个人账户信息有异议的由参保人员提出修改申请，经办人员初审，乡

（镇、街道）负责人审核，市级经办机构复审，并保留调整前的记录。凡参保人员对账后书面申请对个人账户进行核查的，其所属乡（镇、街道）经办机构要30日内上报核查情况，市城乡居民社会养老保险局将视情况进行专项稽核。

四是个人账户实账管理情况。个人账户单独记账、单独核算，并与基础养老金分账管理；
在业务系统中按要求对个人账户养老金支出进行核算；
不存在将个人账户储存额挪作他用或提前支取的情况；
地方财政补贴及时到位；
在财政补贴到账或收到财政部门提供的到账通知后及时完成个人账户记录；
参保人员个人缴费额到账后，个人缴费额和地方各级财政对参保人员的缴费补贴同时记入个人账户；
地方财政对参保人员的缴费补贴与参保人员个人缴费资金同步计息。

五是信息化与数据安全管理情况。我局建立了业务经办、财务管理、数据管理等制度；
个人账户依托信息系统进行建账、记账、管理、结算与查询；
信息系统具备权限管理、口令控制等功能，专人负责；
制定了信息系统安全防护办法，在装有信息系统的计算机上安装了防火墙和杀毒软件，及时备份数据，有效地确保了信息系统的安全。

（四）制定措施，确保整改及时到位。针对自查发现的问题和不足，我局进行专题研究，制定了以下整改措施。

一是系统计息与银行计息不一致，2012年系统内按一年期存款利率计算，银行按三个月整存整取利率计算，导致133篇三：结算账户自查报告

支行结算账户自查报告

为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：

一、基本情况

我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户123个、临时账户1个。现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。

二、具体情况

〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况

1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。

2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许可证。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。

2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；
部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。

3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。

中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告

为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问题和实际情况，我行从以下几个方面进行整改：

1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；
在以后的工作明确责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善保存。对于变更申请填写不规范的情况，耐心向企业人员说明，要求企业人员按照要求填写。

2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人员进行比对、核实，确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。

3、对于账户信息变更不及时的情况，我行加强对企业人员进行账户管理方面的宣传，讲解账户管理对日常业务的影响，促使企业人员及时向我行提供账户信息变更资料。

4、再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

5、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，我行将定期对结算账户资料的管理，进行专项检查，以督促加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。

通过这次自查，使我行银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。篇四：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（***办发[2005]*号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

〈二〉银行结算账户的使用情况 1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

四、纠改措施针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：
1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。