巴克莱掌门人,操纵利率丢饭碗_巴克莱中心
时间：2019-04-14 03:21:31 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
如果将英国银行业比喻成一顶王冠，那么鲍勃?戴蒙德无疑曾是王冠上一颗耀眼的钻石。由他担任CEO的巴克莱银行（以下简称巴克莱）是英国最大的商业银行之一。这位曾经被业界看作“最富经验”的银行家，由于一场突如其来的金融丑闻，难逃从钻石王冠上被摘下的命运。
7月6日，英国独立调查机构——重大诈骗案检察局宣布，将对陷入操纵伦敦银行同业拆放利率（London Interbank Offered Rate，英文缩写为LIBOR）丑闻的巴克莱启动调查。此前3天，戴蒙德被迫辞去了CEO职务。
所谓同业拆放利率，是指银行同业之间的短期资金借贷利率，是国际金融市场上的重要指标，其高低走势会影响银行取得资金的成本，从而影响个人贷款或企业融资时支付的利息。在这桩搅动大西洋两岸金融界的大事件中，戴蒙德扮演了不光彩的角色。因他而起的丑闻使巴克莱这家英国老牌银行官司缠身，已被美英两国的监管部门判罚4.52亿美元（1美元约合6.37元人民币）。
一份通话记录引发的丑闻
这桩丑闻的序幕从6月27日开始。美国和英国的监管机构曝光巴克莱曾在2005年至2009年期间，试图操纵和虚假上报LIBOR以及欧洲银行同业欧元拆借利率（EURIBOR）。
7月2日，巴克莱正式宣布集团董事长阿吉斯辞职。路透社当天的报道称，阿吉斯在巴克莱工作了5年半，他的离职是为了平息巴克莱违规操纵LIBOR事件的负面影响。但伦敦金融界的一些业内人士在私下传说，阿吉斯的离去只是为戴蒙德随后下台“开门”而已。果然，时隔一天，戴蒙德也宣布辞职，成为因此次丑闻而被迫下台的第二名巴克莱高管。
丑闻的起因是一份通话记录。美国司法部公布的调查文件显示，2008年10月29日，一名英国央行的高级官员在与一名巴克莱高管通电话交谈时，“鼓励”后者压低LIBOR报价。英国广播公司7月2日引述英国央行发言人的话说，美国司法部在报告中提到的“央行高级官员”是英国央行副行长塔克，而“巴克莱高管”就是戴蒙德。戴蒙德在与塔克通完电话后，对通话内容做了记录，正是这份笔记引发了一连串关于塔克是否给戴蒙德“使眼色”，让他压低LIBOR的质疑。另据《纽约时报》披露，这番谈话随后被传达到更多的巴克莱员工耳中，使员工们误以为巴克莱已经获得了英国央行的指示，可以降低LIBOR报价。
压低LIBOR能使巴克莱得到什么好处？按照业内规则，LIBOR根据每天十几家银行上报的利率计算得出，各银行的报价则取决于自己从同行那里借钱被收取的利息。一家银行的报价越高，意味着其他银行越不愿借钱给它，说明这家银行的财务状况越差。反之，故意压低报价，可以显示银行的财务状况好于实际情况，因而被视为欺诈。
丑闻刚传出的时候，戴蒙德一直硬撑着不想下台。他的最终离职是因为来自英国政界的压力。英国天空卫视新闻网在6月29日曾引述英国首相卡梅伦的话：“巴克莱银行还需要回答更多严肃性的质疑。”在各种消息影响下，巴克莱的股价从6月底开始一路走低，甚至拖累了整个银行业的市场表现。卡梅伦在7月2日又宣布成立一个议会专门委员会，对银行业及同业拆借市场展开调查。
戴蒙德承认，之所以辞职是因为巴克莱受到外部的巨大压力，有可能危害整个银行系统。英国财政大臣奥斯本对戴蒙德的辞职表示欢迎，并希望这是为“实现英国银行业负责任的新文化迈出的第一步”。英国重大诈骗案检察局已经率先向金融业发起全面调查，该机构的发言人证实，一个专案组已经开始工作，调查其他银行是否也卷入了这一案件，但拒绝披露调查对象。
“最幸运银行家”犯了“糊涂”
现年61岁的戴蒙德来自美国。他生长在马萨诸塞州一个小镇,父母都是老师。20世纪70年代,他进入银行业的第一份工作是在摩根斯坦利的信息技术部门，并很快升为高级债券经理。
1996年来到伦敦时，戴蒙德还是众多默默无闻的投资银行业者中的一员。直到巴克莱聘请他负责该行的小额债券部门，他的才干才显露出来。在2008年以低价收购雷曼兄弟的剩余资产后,他作为一名投资银行家名声鹊起。这次成功收购也把他推向了距离最高职位一步之遥的位置。2010年，59岁的戴蒙德接任巴克莱CEO，成为伦敦乃至全球金融界炙手可热的明星人物。2011年他的个人收入达到1800万英镑（1英镑约合9.86元人民币），是英国银行高管中收入最高的。不少媒体称他为“最幸运的银行家”。
戴蒙德是那种在一群英国银行家里，一眼就能被发现的“异类”。他总是那么高调、自信，缺少典型英国人身上的拘谨和内敛。正如他自己所说：“尽管我在英国生活多年，但我的作风仍然是非常美国化的。”
就是这位精明的银行家如今变得“糊涂”起来。7月4日，戴蒙德在英国议会接受质询时，陈词冗长，好几次神情非常急躁。他坚称对于巴克莱交易员操纵LIBOR的做法并不知情，为自己的团队恶意压低LIBOR的行为表示抱歉，甚至说自己在阅读巴克莱部分交易员在2005年至2007年间的往来邮件时，感到“恶心”，因为这些交易员以香槟为诱惑，彼此鼓励操纵LIBOR。他说：“我感到遗憾、失望以及愤怒。绝没有任何理由开释这些人的行为。”但他也为巴克莱的员工和公司文化做了坚定辩护。
对于那份导致他下台的通话记录，戴蒙德的解释是，自己对当时塔克所说的一些话感到害怕，因为塔克告诉他，一些政府人士担心巴克莱的LIBOR过高。戴蒙德担心，英国政府官员会认为巴克莱的财政状况堪忧，会将其国有化。丑闻案爆出前不久，英国政府确实对濒临破产的苏格兰皇家银行进行了资本重组。“我当时很担心自己能不能保持诚实，”戴蒙德说，“我（对塔克）说，‘你跟部长们解释真实的情况了吗？因为其他银行都在压低报价……’”戴蒙德的话表明，他认为当时工党政府中的最高层，以时任首相布朗和财长达林为首，都怀疑巴克莱的财务状况。
当然，戴蒙德没忘了为自己叫屈。他说，在次贷危机期间，人为压低利率是行业普遍现象，巴克莱被单独拎出来是不公平的。最终，他的证词被现场大多数议员认为不可信。 也许戴蒙德的心情并不算太糟。即便辞职后，他仍有可能得到1320万股股份，价值约2290万英镑，还有135万英镑的年薪。英国《每日电讯报》因此评论说，他表面上宣称对“痞子交易员的所作所为感到恶心”，实际上却不愿放弃2000多万英镑的奖金，也同样让人鄙视！
政府对“金融肥猫”惩戒乏力
巴克莱丑闻被认为是搅动欧美金融业的一场新风暴。首先向银行业发难的是一直要求对金融行业加强监管的政府高官。《泰晤士报》7月2日引述英国商业大臣坎贝尔的话说：“非法行车和盗窃都可以被判处监禁，为什么从事非法银行业交易的人不用坐牢？”作为反对党的英国工党领袖米利班德也对《卫报》表示，应当尽快成立独立听证会，彻查究竟还有多少银行卷入了这场非法交易。
与政治人物高调言论相对的事实是，政府的惩戒力度似乎依然有限。在英国重大诈骗案检察局的声明中，只字未提巴克莱的名字，只是表示：“目前还不能确定此次调查是否会导致任何指控。”而在两周前，美国司法部也表示，不会起诉巴克莱，因为该银行“对调查予以了充分合作”，但有可能针对某些个人提起诉讼。此前，苏格兰皇家银行已经被发现存在类似问题。但该行只在今年2月份开除了4名有问题的交易员，银行本身并没有受到监管部门的责罚。迄今为止，巴克莱是唯一因类似情况受到处罚的银行。
戴蒙德的所作所为只是整个西方银行界违规操作的冰山一角。报道称，北美、欧洲及日本等地区的监管机构目前正就相关问题针对10多家国际银行进行长期的全球性调查，其中包括花旗集团、汇丰控股、瑞银集团、苏格兰皇家银行。
媒体质疑，政府与“金融肥猫”间的游戏，还要玩多久？英国工党前财政大臣达林表示，他任期内想了很多管束金融界的办法，却都不奏效。其实不止在英国，在戴蒙德的家乡美国也同样如此。《金融时报》引述美国一家私募基金主席罗杰?阿尔特曼的话说，他未曾想到华尔街与美国社会大多数群体之间的鸿沟是如此之深。曾经担任过美国财政部副部长的阿尔特曼认为，至今这条鸿沟也没有弥合：“主要是民众认为银行家们的贪婪已经变成主宰金融王国的一种惯性，只会不断复发。”
难怪有英国媒体悲观地认为，英国金融业或许要用无法预计的、更长的时间才能走出危机。金融危机并没有从根本上令西方金融家们改变什么。就在英国经济刚刚露出复苏苗头，汇丰及巴克莱等银行的股价出现回升后，金融高管们又在为分红牟利忙得不可开交，甚至不惜铤而走险、违反法律，似乎要把之前的个人损失弥补回来。这些做法，令英国纳税者看着不免寒心。
编辑：尹洁 美编：黄浩 图编：傅聪
编审：谢湘
