国际金融法制改革现代进路
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摘要：国际金融法制改革势在必行。基于金融市场全球化现实，国际金融法制在维持全球金融秩序，推动全球经济增长过程中要发挥更大作用，如维护其作为全球财富国际分配机制的公平性，并能够在国际金融市场风险防范方面有其用武之地。鉴于目前国际货币体系格局不均衡和金融秩序无序状态，在平衡国家利益和全球公共利益基础上，应坚持国际金融自由化原则和监管原则，深化国际金融领域合作，推动国际货币体系和金融法制改革，加强国际金融监管合作，以求国际金融法制改革在维护国际金融秩序中发挥更为积极的作用。
关键词：国际金融法制；现代化；全球化；改革
中图分类号：D996.2 文献标识码：A 文章编号：1000—5242(2009)05—0014—11
收稿日期：2009—07—12
基金项目：2007年度司法部国家法治与法学理论研究课题“我国商法制度体系建设研究“(07SFB2033)阶段性成果
作者简介：刘道远(1975——)，男，河南固始人，北京工商大学副教授，法学博士，中国社会科学院法学所博士后。
金融作为一种社会经济现象，在现代经济发展中发挥着越来越重要的作用，其发展样态也日益复杂。没有金融，经济发展就没有活力；没有金融创新，金融就没有生命力。然而，历史上出现的金融危机给社会经济带来的危害也令世人不寒而栗，发端于2007年7月的美国次贷危机及由此引起的金融风暴更是让世界触目惊心。因此，金融风险法律规制成为数次金融风暴之后理论界积极研究的重大课题。作为现代金融核心理念的金融创新的无限制观念开始动摇；浮动汇率制度的正当性开始受到反思；效率至上、兼顾公平原则也被公正原则所矫正；金融自由化与金融管制之间平衡的界限也引起了政府当局的重视。
现在的金融风险的危害呈现出了新特点，金融全球化现实使得金融风险的影响已经不再局限于一时一地，市场的一体化和关联性使得金融风暴的损害具有全球性。金融现代化和全球一体化的现实对国际金融法制建设提出了严峻挑战。所以，本文在继承传统国际金融法制基本构造的前提下，基于金融现代化和市场全球化之现实，探讨国际金融法制如何设计，以促使金融在推动全球经济增长过程中发挥更大作用，维护其作为全球资源配置机制的公正性，有效防范国际金融风险。秉持这一宗旨，本文从国际金融现实出发，以现代化视角，依托全球化背景，进行理论探讨，研究在国际金融现代化条件下如何完善现代国际金融法制以适应新的国际金融法制秩序建设的需要。
一、全球金融格局演进、实践及其评析
现代国际金融体系是以国际货币基金组织和世界银行为中心的。就目前情况来说，国际金融法制也是以国际货币基金组织和世界银行为轴心的法制体系。尽管一般认为现代金融制度的形成起始于布雷顿森林会议，但是现代金融的很多基本制度却都有其历史渊源，现代金融制度本身也是历史的产物，具有历史性。
(一)国际金本位制
金本位制是指以一定成色和重量的黄金作为本位货币并将黄金作为货币体系基础的一种货币制度。金本位制的先驱是金银复本位制。在复本位制下各国通过立法程序允许金币和银币的铸造，并规定二者的固定比值。但是采取复本位制有其内在不可克服的缺点：一方面由于各国黄金市场价格与国家定价的不一致，导致黄金持有人的利益不平衡；另一方面，政府定价与市场定价的不一致也会受到国际金融交易影响。所以在19世纪70年代，在德国和美国的助推之下，金银复本位制被金本位制所替代。至19世纪后期，金本位制已在西方各国普遍实行，并具有了国际性质。
国际金本位制的法律规则因素主要包括：(1)固定的黄金价格和在此价格上各国本币与黄金的自由兑换；(2)黄金能够自由输出输入，经常账户和资本账户的划转与交易也不受限制；(3)所有银行券和铸币由做有标记的国家黄金储备来支持，存款货币的长期增长则依赖于金矿储备的可得性；(4)如果出现由国际性的黄金外流所导致的短期流动性危机，国内银行可以较高的利率向中央银行寻求借贷，即中央银行必须承担最后贷款人的职责；(5)如果第一条规则，即本币与黄金的自由兑换被临时中断，那么在危机过后应尽快按照传统的平价水平恢复兑换——如果需要的话，不惜以国内经济的通货紧缩为代价；(6)各国一般价格水平(名义价格)由世界黄金供需市场内生决定。在这六条规则中，前面三条是保障黄金可以自由兑换和国际套利，这在实行金本位制国家法制中被明文规定并且自动执行；后三条规则却是为维护国际金本位体制运行，各国中央银行和财政部必须主动或被动遵守的行为准则。
尽管从整体上来看，国际金本位制的形成并非国际协商的结果，各国之所以采用金本位制都有自己的经济利益。所以它不是国际范围内的货币金融合作，而是世界政治、经济斗争的结果，其运作也是以世界各国的政治、经济的力量对比为基础。但是，不可否认，国际金本位制对于世界经济发展曾经起到了重要保障作用。它有利于各国货币币值的稳定，促进了各国商品流通和信用的发展。它保障了汇率的稳定，以法定平价作为汇率变动的基本依据，由此保障了对外贸易与对外信贷的安全，为国际贸易和国际资本流动提供了良好的条件。它通过黄金的国际流动起到自动调节国际收支的作用，比较公平地解决了各贸易国的国际收支平衡问题。它有利于各贸易国家协调其经济政策。总之，在国际金本位制度下，由于各国通货均以黄金为基础，黄金充分发挥着世界货币功能，从而为国际经济的发展提供了有利条件。但是，金本位制的缺陷也十分明显，且不可克服：其一，国际金本位制要求各国所遵守的基本规则不仅没有实施机制，而且缺乏国际保障和国际监督，其可实现性仅取决于各国的承认。其二，国际金本位制有效发挥调节作用以没有大量的国际资本流动为条件，它不能适应大量国际资本流动的冲击。其三，金本位制在1897年至1914年期间的有效运行实际上与当时黄金的产量增加和充分供应有着内在的联系，如果失去这一前提，金本位制机制就难以发挥。
除此之外，国际金本位体系下所形成的金融秩序，还有另外的两个重要派生特点：第一，由各国国际收支账户的赤字或盈余而造成非对称性黄金流动；第二，为了维持住黄金本位，赤字国首选的货币调节机制往往是紧缩而不是贬值，即外部汇价稳定将优先于内部物价的变动，而这最后一点恰恰是导致危机国际传播的重要原因。
“一战”前，随着资本主义矛盾的发展，国际金本位货币体系的不稳定因素日益增长。“一战”爆发后，各国纷纷停止黄金兑现，并禁止黄金出口，原有的汇率制度失灵，国际金本位制遂土崩瓦解。“一战”结束后，世界货币体系重建的问题受到各国的普遍重视。但是，由于黄金供应不足和分配不均等原因，传统的国际金本位制难以恢复。“一战”结束后，
