东西部集资诈骗犯罪比较研究
时间：2021-05-06 20:02:16 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
【摘要】
集资诈骗犯罪行为在国外归结为诈骗犯罪行为之一。我国刑法不仅将独立了“金融诈骗犯罪”而且还细化出集资诈骗犯罪等。集资诈骗犯罪在我国已经发展成为新型的法定犯，这一点在对比国外刑法规定之后尤为明显。在解决新型法定犯的问题上，依靠规范文字解释使罪名的确立出现了颇多争议。本文通过对119个典型集资诈骗犯罪案例案发地点的统计分析，意图发现集资诈骗犯罪的东西部差异。
【关键词】
诈骗；集资诈骗；行为模式；综合治理
一、集资诈骗犯罪行为概述
（一）集资诈骗犯罪行为的概念
集资诈骗犯罪行为是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗犯罪中的“非法占有”这一犯罪行为目的应理解为“非法所有”。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。
（二）集资诈骗犯罪行为的特征
1.诈骗手段具有特殊性
集资诈骗犯罪的诈骗方法是指“行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段”。“虚构集资用途”一般表现为行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓项目。“以虚假的证明文件”一般表现为行为人往往以所谓政府有关部门的批准文件、资信证明等欺骗投资者，“以高回报率为诱饵”，往往表现为行为人许诺的利益往往远远高于国家限定的利息标准。
2.行为方式具有特殊性
集资诈骗犯罪在行为方式上必须以“非法集资”的形式出现。而非法集资具体是指“法人、其他组织或个人，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，一般表现为以吸引公众投资入股或者高息吸收公众存款等方式向社会筹集款项，具有明显的融资性。
3.被骗对象的公众性和广泛性
集资诈骗行为人的目的是为非法占有更多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象，而是采用较大规模、大张旗鼓、甚至是通过新闻媒体做广告的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的群众甚至单位上当受骗。
（三）我国东西部集资诈骗犯罪现状（按案发地域对比分析）
针对这一事实，本人收集北大法宝数据库下载选定（案例为数据库精选）内容详实的案例119例，在犯罪人犯罪地域进行了统计分析。
东部省份共计70例，占总统计数的58.82%。其中：浙江省22例，占总统计案件的18.48%；广东省13例，占总统计数的10.09%；北京市共计12例，占总统计案例的10.08%；上海市10例，占总统计数的；江苏6例，占总统计数的5.04%；山东4例，占总统计数的4.2%；福建4例，占总统计数的4.2%；安徽省3例，占总统计数的2.52%。西部省份共计6例，占总统计数的5.04%，其中：新疆自治区2例占总统计数的1.68%；四川省2例占总统计数的1.68%；贵州省1例占总统计数的0.84%，甘肃省1例占总统计数的0.84%。
根据以上统计数字可以得出结论：在我国集资诈骗犯罪犯罪的发案率与地域有一定的关系，东部省份相对较多，西部省份相对较少。这个可能和经济发展状况以及人口数量有一定的关系。
二、东西部集资诈骗犯罪案例对比原因分析
（一）行为模式比较
如东部省份江苏省2013年8月19日宣判被告人陈某集资诈骗犯罪案件：被告人陈某在徐州市鼓楼区三环西路美尔社区对面租赁一间门面房，以“满金融投资有限公司”（未经工商注册）名义开展投资放贷业务，采取“在门面打广告”、“口口相传”等方式公开进行宣传，谎称用于投资价值巨大的养殖场和化工厂，以月息2%至3%的利息，从56名投资人手中非法集资人民币628.4万元，除先期支付部分利息外，大部分集资款被其在高档宾馆、娱乐会所、洗浴中心等肆意消费挥霍，造成投资人555.721万元集资款至今没有追回。
总结出犯罪模式为：打广告谎称（承诺高额回报月2%3%回报）；受害人主动送上钱财；被告人挥霍、受害人损失；形成犯罪。
再如西部省份新疆省2013年3月新疆宣判的被告人张某某集资诈骗犯罪案件为例：其以乌鲁木齐江邦商贸有限公司组织疆内免费或低价旅游、组织老年客户旅游的名义，承诺10%35%的年收益，以修建老年公寓、海南租房以及加盟该公司会员收取会员费等名义，与138位被害人签订了《“辰晖家园”异地联合安养合同》收取本金2532000元、本息合计2995600元，最终大部分款项无法偿还。给被害人造成巨大经济损失。
总结出其犯罪模式：虚假宣传（承诺高额回报年10%35%）——通过签合同受害人主动送上钱财——受害人损失——形成犯罪。
可以得出结论，集资诈骗犯罪在我国东西部的犯罪模式基本相同，可以总结如下：
1.犯罪人进行虚假宣传承诺高回报；2.受害人主动送上钱财；3.犯罪人无法偿还集资款受害人受损；4.构成集资诈骗犯罪。
此外犯罪人在虚假宣传方面共同特征为：以高回报率为诱饵，诱惑力和煽动性强，犯罪行为的欺骗性和隐蔽性较强。
（二）犯罪的社会原因
1.监督管理体制的弊端
从实践中看，相关行政执法和经济管理部门履行社会监管、防范控制等职能作用还不到位，相关职能部门缺乏协调。对非法集资活动的行政管理上有所缺位，一些非法集资活动轻易获得了各种正规手续、资质，堂而皇之地在媒体上大作广告。有的地方甚至把这类活动作为“招商引资”项目引进。加之不法分子往往承诺高回报率的周期较长，资金链条断裂的潜伏期也相应较长，尚未出现公司破产或卷款潜逃等情形时，有关职能部门怕承担责任、怕群众不理解，对非法集资活动查处不坚决，甚至视而不见，养痈为患。
