未来城基金疑点多,国信证券拒担责
时间：2021-02-21 04:01:12 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
“去年我们从中源诚信（北京）资产管理有限公司（以下简称‘中源诚信’）处购买了一款地产类资管产品——‘未来城资管计划’。后来，基金管理人跑了，2.5亿元资金没法兑付了。”几位投资人近日向记者抱怨道，因为管理方称项目是民生工程，有央企保障、政府备案、国信证券托管，所以他们就放心买了。
融资方否认基金存在
据了解，未来城资管计划全名“张家界政府民生重点工程+上市企业中铝国际未来城专项资产管理计划”，属于股权投资基金，基金编号为S62182，融资规模3亿元。融资主体为中铝国际，担保主体为市值达3 700亿元的中国铝业，管理人为中源诚信，托管人为国信证券。
资料显示，未来城项目作为湖南省张家界市政重点民生工程，总投资10.92亿元，预计总销售额26.7亿元，由央企中铝国际与张家界新鑫房地产开发有限公司（以下简称“新鑫房地产”）共同开发。未来城资管计划收益约10%至11%，于2015年、2016年陆续通过第三方理财进行销售，吸引了近百位投资者，至今已筹集到约2.5亿元资金。
而如今，这个“多重权威背书”的资产管理计划正面臨资金难以兑付的窘境。早在今年2月底，就有投资者向媒体透露，其于2月16日到期的未来城项目投资，本息并未如约兑付。随后，有消息称，未来城资管计划管理人中源诚信老板疑似跑路，大量的投资者陷入恐慌之中。
据调查，2015年6月30日，中源诚信与新鑫房地产签订《融资服务协议》，后于同年9月23日与中铝国际正式签约。至2016年3月30日，未来城资管计划在中国证券投资基金协会备案，基金操作流程合法合规。
近日，作为“融资方”之一的新鑫房地产对投资者矢口否认了这一基金的存在，并声称“中铝国际并不缺资金”，并不需要通过其他途径募集资金。新鑫房地产法人代表、董事长兼总经理欧阳建华也公开表示，“我公司及我本人从未参与并签署任何文件委托中源诚信发放《张家界未来城》项目基金，我公司至今从未收到任何一笔投资者的投资款。”
而中原诚信则对外宣称，之所以在中铝国际资金充足的情况下设立项目基金，是因为新鑫房地产希望“大力推介未来城项目、扩大知名度、回馈社会以及感谢客户支持等”。而根据投资人提供的资料，无论是《融资服务协议》、抵押合同、承诺担保书、标的资产收益权转让合同、相关情况说明，均盖有中源诚信和新鑫房地产的公章和法人代表的印章。
对此，欧阳建华回应称，“我从来不用私章，大小合同必须是我亲笔签名，公章则由合作方中铝国际保管。所有对内对外发文、签署合同，只有我签名后交央企监管部审核，报央企驻项目总经理审查签字后，监管部才能盖章，央企留存一份备案被查。”
“到目前为止，只有2016年3月有1位准备投资‘未来城资管计划’的人来张家界咨询有关情况。我告诉他如有未来城项目发行基金的事那就是假的，并请他将我的回答录音举报到证监会。” 欧阳建华还称，中源诚信负责人不是跑路，而是于2016年11月被公安机关抓捕关押。
对于公司负责人的去向，有投资者告诉记者，中源诚信给予的回复是，“不知道负责人出事，所以基金仍在正常操作”。
托管人拒绝担责
在追溯无门的情况下，投资者们将视线转向作为托管方的国信证券。有投资者质疑，“国信证券连续一年多次向融资方账户打款。事发后，国信派人去融资方调查，新鑫地产告知没收到融资款，证明国信在做托管前及打款时从来没有同融资方联系。中源诚信负责人（资金调拨指令的人）去年11月被公安局抓了起来，但2016年12月及2017年1月，部分投资人通过国信证券托管的账户还成功投资以及兑付了资金，国信管理之混乱可见一斑，任何一个人都可以调动国信的钱。”
值得一提的是，公开信息显示，2016年4月19日，由于接到投资者投诉，国信证券公开发函暂停了未来城项目基金筹集。但一位朱姓投资人向记者展示了其于2016年12月5日与中源诚信以及国信证券签订的《未来城专项资产管理计划管理合同》，并成功将资金交付国信证券。
对此，欧阳建华也称，“我也有几个问题不明白，投资者的钱都是辛辛苦苦劳动所得，为什么在投资前不来张家界实地考查，找我这个法人代表或到与我公司合作的央企核实情况？我们公司的项目到目前为止并不具备发放基金的条件，为什么会得到有关部门的批准？还有，国信证券接到举报后既然发函停了，为什么去年4月19日以后还在募集？”
随着越来越多的疑问出现，投资者愈发担心自己的资金安全。在向管理方与融资方追溯无果的情况下，30位投资者以托管失职为由，向证监会投诉了国信证券。而国信证券对投资者一以贯之的答复是，“只是托管人，按合同行事，按指令打款。”
《基金法》第三十条规定，“基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。”然而，业内人士对于基金托管人职责的解读，普遍只是强调对资金安全的管理。一位国信证券人士与另一券商投行部人士均向记者表示，“托管方仅负责清算托管资金，按照要求支付和接受资金等，管理人与融资方才是法律责任的主体”、“托管机构主要负责资金安全，对项目真实性没有太强的核查义务”。
一位仲裁机构人士也向记者表示，“如果未来城资管计划是合法合规备案的，就要看管理方有没有违规操作或存在欺诈犯罪行为；如果没有，就属于正常的投资损失。那么从法律上来说，这个就要投资者自己负责。”
“基金管理方被抓，资金去哪就要有个交代，国信证券肯定要承担责任，毕竟钱在它手上，有义务审查资金去向与合同约定是否相符。如果资金去向不是基金募集时所说的项目，托管人要承担责任。”一位法学教授表示。
