银行信用卡柜面业务操作规程,盖章公文银规章模版

　银行股份有限公司文件 银规章„2017‟6 号 银行信用卡柜面业务操作规程 第一章 总 则 第一条 为了规范银行信用卡柜面业务操作，防范操作 风险，根据《银行储蓄业务管理办法》、《银行信用卡业 务管理办法》、《银行信用卡进件管理办法》、《银行信用 卡章程》、《银行信用卡业务基本规定和操作规程》、《银 行联网核查公民身份信息业务处理操作规程》等规章制度，制定 本操作规程。

　第二条 本操作规程所称信用卡柜面业务包括账户类、交易 类、维护类、查询类四大类。

　本操作规程所称账户类业务包括发卡申请、挂失补卡、卡片 激活、销户申请、销户申请撤销、销户结清。

　本操作规程所称交易类业务包括现金存入、现金支取、转账。

　本操作规程所称维护业务包括自扣还款账户查询维护、修改 - 1 -

　 自动结清入账账户、账单分期申请及撤销、密码修改、密码重臵、 主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整、客户预留手机号码 调整。

　本操作规程所称查询类业务包括账单查询（含已出账单、未 出账单）、分期明细查询、卡交易明细查询、销户登记簿查询。

　第三条 本操作规程所称信用卡持卡人是指向我行申请并获 得信用卡卡片核发的单位或个人。

　本操作规程所称代理人是指依据信用卡持卡人授权委托，在 代理权限范围内办理柜面信用卡业务的人员。

　本操作规程所称客户包括信用卡持卡人、代理人。

　本操作规程所称营业网点是指办理信用卡柜面业务的各分 行营业部、支行。

　第二章 基本规定 第四条 信用卡柜面业务须持卡人本人办理，但以下情况除 外：

　（一）现金存入； （二）转账存入且转出账户为非信用卡账户。

　第五条 信用卡持卡人办理信用卡柜面业务时须提供本人有 效身份证件；委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件。

　第六条 操作柜员须按照《银行储蓄业务管理办法》、《晋 商银行信用卡业务管理办法》等审核身份证件的真实性、有效性、 合规性，特别注意审核以下几点：

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　 （一）从外观上判断身份证件是否存在明显瑕疵，是否存在 比较明显的伪造痕迹（例如发证机关的印鉴模糊且字体不规范， 或者不具备应有的防伪标记等）； （二）由于有的身份证件编号的数字排列具有特定的涵义 （例如居民身份证），操作柜员需要对有关数字涵义与实际情况 进行必要核对（例如居民身份证上记载的出生日期与身份证号码 中的数字是否一致）； （三）核对客户本人与身份证件上照片是否一致，应当核对 照片是否与证件持有人的性别、年龄和容貌存在明显差异； （四）查看身份证件有效期限，有效期距离到期日小于等于 一个月的居民身份证视为无效证件； （五）客户身份证件为居民身份证的，须依据《银行联 网核查公民身份信息业务处理操作规程》、《银行信用卡进件 管理办法》通过身份证鉴别仪读取证件信息，进行联网核查，打 印联网核查信息表；对于核查结果异常的，应终止业务办理。对 于在 teller9.0系统办理的非查询类业务，联网核查信息表左上 角加盖附件章作记账凭证附件。柜面发卡申请、卡片激活交易还 须留存居民身份证复印件，并在正面非空白处加盖“此复印件仅 限银行办理业务使用”戳记、左上角加盖附件章作记账凭证 附件。

　客户身份证件为非居民身份证的，需在系统手工录入证件信 息，对于非查询类业务需留存非居民身份证复印件，并在正面非 - 3 -

　 空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记。对于 在 teller9.0系统办理的非查询类业务，非居民身份证复印件左 上角加盖附件章作记账凭证附件。

　第七条 如提供房产证、行驶证等的，需同时留存复印件， 并在非空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记、 左上角加盖附件章作记账凭证附件。

　第八条 客户办理信用卡柜面业务须提供信用卡实物介质， 操作柜员须审核信用卡是否真实有效，卡背面的签名栏是否有信 用卡持卡人本名签名，但以下业务无信用卡实物介质也可办理：

　（一）发卡申请； （二）现金存入； （三）转账存入。

　第九条 涉及授权业务的，系统实现硬控制，会弹出“本终 端授权”提示，此时，授权柜员须按照操作柜员审核要求审核相 关资料的完整性、准确性、与系统录入内容的一致性；无误后点 击“查看交易”，选择授权柜员、输入授权密码，点击“确定”， 交易成功后，操作柜员根据系统提示打印凭证，并审核凭证打印 内容无误、清晰完整。

　第十条 涉及客户签字的业务，操作柜员、授权柜员（如有）

　应关注客户签字的全过程，确保办理业务客户本人亲笔签本人 名。

　第十一条 《银行信用卡申请表》（以下简称《发卡申请 - 4 -

　 表》）填写内容的完整性、准确性、合规性由各营业网点大堂经 理负责。

　第三章 账户类业务处理 第十二条 发卡申请 （一）操作柜员审核客户身份证件无误《发卡申请表》“银 行专用栏”内“受理人员姓名”为本网点大堂经理，《发卡申请 表》“基本资料”所填内容与客户身份证件信息一致后，在集中 作业平台选择“信用卡业务---信用卡申请”交易； （二）“凭证组合”根据《发卡申请表》中“业务类型”下 拉选择； （三）客户身份证件为居民身份证的，勾选“身份证”，点 击“证件读取”，进行联网核查并打印核查信息； （四）核查无误，点击“影像录入”，将《发卡申请表》等 扫描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业平 台进行后台处理； （五）业务处理成功，《发卡申请表》等放入操作柜员当日 集中作业传票。

　第十三条 挂失补卡 （一）操作柜员审核客户身份证件无误，《个人挂失/解挂业 务申请书》填写内容完整准确且与系统内容、身份证件信息一致 后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115，进入“个人凭证挂 失（2115）”交易界面； - 5 -

　 业务提示：

　1.客户信用卡丢失可在柜面办理挂失，挂失后无需解挂，新信用卡出卡后自动 解挂；如客户不需新卡，挂失交易完成后，直接使用“信用卡销户申请（2154）”交 易办理销户；如客户需新卡，操作柜员挂失业务操作时必须同步进行补卡信息登记， 系统不支持补登记； 2.柜面不支持信用卡损坏换卡、到期换卡。

　（二）点击“信用卡挂失”页签； （三）手工输入“证件类型”、“证件号码”，点击“查询”； 系统回显信用卡信息； （四）依据《个人挂失/解挂业务申请书》挂失卡号勾选需 挂失卡片信息； （五）核对无误，点击“挂失提交”，授权柜员授权，操作 柜员使用《个人挂失/解挂业务申请书》打印“信用卡挂失凭证”； （六）客户无补卡业务需求的，交易结束；客户有挂失补卡 业务需求的，操作柜员“补卡信息登记”栏“卡片递送地址类型” 下拉选择，回车，系统回显“地址信息”，核对无误，点击“补 卡提交”，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用 卡补卡登记凭证”； （七）将《个人挂失/解挂业务申请书》、“信用卡补卡登 记凭证”交客户签字确认； （八）《个人挂失/解挂业务申请书》加盖核算用章作记账 凭证，“信用卡补卡登记凭证”右下角加盖附件章作记账凭证附 - 6 -

　 件。

　第十四条 卡片激活 （一）操作柜员须首先目视客户本人在《信用卡激活申请表》 上抄录“激活”栏内容，并亲笔签名；审核《信用卡激活申请表》 填写内容完整准确且与身份证件信息一致；审核客户身份证件、 信用卡无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2151，进入“信 用卡激活（2151）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号；点击“查询”，系统回显客户姓名和申请渠道； （三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 输入证件信息； （四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （五）“手机号码”依据《信用卡激活申请表》手工输入， 输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误， 点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （六）确认完毕，系统提示操作柜员请客户设臵交易密码、 查询密码； （七）密码设臵成功，授权柜员授权，操作柜员使用《信用 卡激活申请表》打印“信用卡激活凭证”； （八）《信用卡激活业务申请表》加盖核算用章，银行留存 联作记账凭证；《信用卡激活业务申请表》回单联、信用卡、身 - 7 -

　 份证件等交客户。

　第十五条 销户申请 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2154，进入“信用卡销户申请 （2154）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号、电子账户现金余额，点击“查询”，系统回显账户 信息； 业务提示：

　1.若系统提示“请先做信用卡指定账户圈提”，表示客户信用卡账户电子现金 余额不为 0，圈提完后方可做销户申请交易； 2.自动结清入账账户须为信用卡持卡人本人借记卡/存折。

　（三）客户无转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志” 下拉选择“无”，点击“提交”； 客户有转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志”下拉 选择“申请”；刷卡折或手工输入“自动结清入账账户账号/卡 号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、“证件类型”、 “证件号码”，核对无误，点击“提交”； （四）提交成功，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击 “确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （五）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示， 使用通用凭证打印“信用卡销户申请凭证”； - 8 -

　 （六）审核凭证打印内容无误、清晰完整，交客户签字确认； （七）“信用卡销户申请凭证”加盖核算用章作记账凭证； “信用卡销户申请凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

　第十六条 销户申请撤销 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在 teller9.0输入交易代码 2156，进入“信用卡销户申请撤销 （2156）”交易界面； 业务提示：

　系统仅支持在销户结清日之前办理撤销销户申请业务。

　（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户信息； （三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 输入证件信息； （四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （五）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误， 点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员 使用通用凭证打印“信用卡销户申请撤销凭证”，交客户签字确 认； （七）“信用卡销户申请撤销凭证”加盖核算用章作记账凭 证；“信用卡销户申请撤销凭证”回单联、信用卡、身份证件等 - 9 -

　 交客户。

　第十七条 销户结清 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、转入结算账户 介质（如无，须填写《个人业务委托书》）无误后，在 teller9.0 系统输入交易代码 2005，进入“个人账户销户（2005）”交易 界面； 业务提示：

　1.销户结清须在销户申请 45天后办理； 2.转入账户、《个人业务委托书》收款人账户均须为信用卡持卡人本人借记卡/ 存折。

　（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提 示刷卡成功，系统回显卡号，弹出“交互信息确认”，确认无误， 点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认； （三）确认完毕，系统回显账户信息； （四）核对无误，“销户支取方式”根据客户需求下拉选择 “C-现金支取”或“T-行内转账支取（非支票）”； 业务提示：

　选择转账支取，还需刷卡折或依据《个人业务委托书》手工输入转入账户信息。

　（五）手工输入“销户原因”； （六）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 输入证件信息； （七）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 - 10 -

　 致”，交易继续；反之，交易终止； （八）输入完毕后，点击“销户”，弹出“交互信息确认”， 确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交 易确认； （九）确认完毕，若交易额度大于柜员权限额度，授权柜员 授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡销户凭证”，交客户 签字确认； （十）对于携带转入结算账户介质的，“信用卡销户凭证” 加盖核算用章作记账凭证；未携带转入结算账户介质的，《个人 业务委托书》加盖核算用章作记账凭证，“信用卡销户凭证”右 下角加盖附件章作记账凭证附件； “信用卡销户凭证”回单联、身份证件、转入结算账户实 物介质或现金等交客户。

　第四章 交易类业务处理 第十八条 现金存入 （一）操作柜员审核清点信用卡（未携带时须填写《个人业 务委托书》）、现金无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2002， 进入“现金存入（2002）”交易界面； 业务提示：

　1.交易金额 5 万元（含）以上须提供信用卡持卡人本人有效身份证件。若委托 他人办理，还须同时提供代理人有效身份证件。

　2.未携带信用卡办理现金存入业务时，交易金额 1 万元（含）以上还须提供客 - 11 -

　 户有效身份证件。

　（二）客户携带信用卡的，“介质类型”下拉选择“2-IC 卡”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；客户未携带信 用卡的，“介质类型”下拉选择“3-手工输入”，手工输入卡号， 回车； （三）系统校验信用卡成功，展现信用卡存入页面； （四）“介质类型”选择“2-IC卡”且交易金额大于 5 万 元（含）时或“介质类型”选择“3-手工输入”且交易金额大于 1 万元（含）时，对于身份证件为非居民身份证的，手工输入证 件信息；对于身份证件为居民身份证的，打印核查信息；委托他 人办理的，根据代理人提供身份证件，打印联网核查信息表或手 工输入证件信息； （五）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”， 确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交 易确认； （六）确认完毕，若交易金额大于柜员额度权限，授权柜员 授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡存款/还款凭证”， 交客户签字确认； （七）对于携带信用卡的，“信用卡存款/还款凭证”加盖 核算用章作记账凭证；对于未携带信用卡的，《个人业务委托书》 加盖核算用章作记账凭证、“信用卡存款/还款凭证”右下角加 盖附件章作记账凭证的附件；“信用卡存款/还款凭证”回单联、 - 12 -

　 身份证件、信用卡等交客户。

　第十九条 现金支取 （一）操作柜员审核信用卡、客户身份证件（交易金额 5 万 元（含）以上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2003， 进入“现金支取（2003）”交易界面； （二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提 示刷卡成功，系统回显卡号； （三）系统校验为信用卡成功，展现信用卡支取页面； （四）交易金额大于 5 万元（含）时，根据客户提供身份证 件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息； （五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误， 点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认； （七）确认完毕，若交易金额超过柜员权限额度，授权柜员 授权，操作柜员根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡预借 现金凭证”，交客户签字确认； （八）“信用卡预借现金凭证”加盖核算用章作记账凭证， “信用卡预借现金凭证”回单联、信用卡、身份证件、现金等交 客户。

　第二十条 转账 （一）操作柜员须审核客户信用卡或《个人业务委托书》、 - 13 -

　 转出/转入结算账户介质、身份证件（交易金额 5 万元（含）以 上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2004，进入“个 人转账（2004）”交易界面； 业务提示：

　1.转账存入还款，转出账户为借记卡/存折，转入账户为信用卡； 2.转账支取信用卡溢缴款，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡人 本人的借记卡/存折/信用卡； 3.转账支取信用卡预借现金，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡 人本人的借记卡/存折。

　（二）“介质类型”下拉选择，根据读卡器提示刷卡折成功， 系统回显账/卡号，账户信息； （三）核对信息无误，“转入账户信息”栏“介质类型”下 拉选择“0-存折”/“1-磁条卡”/“2-IC卡”，刷卡/折或依据 《个人业务委托书》填写内容手工输入账/卡号，回车，系统回 显转入账户信息，核对回显信息； （四）交易金额大于 5 万元（含）时，根据客户提供身份证 件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息； （五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误， 点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认； （七）确认完毕，对于交易金额大于柜员权限额度的，授权 - 14 -

　 柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡转账凭证”，交 客户签字确认； （八）对于携带转入/转出结算账户介质的，“信用卡转账 凭证”加盖核算用章作记账凭证；未携带转入/转出结算账户介 质的，《个人业务委托书》加盖核算用章作记账凭证、“信用卡 转账凭证”右下角加盖附件章作记账凭证的附件； “信用卡转账凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

　第五章 维护类业务处理 第二十一条 自扣还款账户查询维护 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2153，进入“信用卡自扣还款账户 查询维护（2153）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名，并提示客户是 否已设臵自扣还款账户； （三）下拉选择“操作类型”、“自扣还款方式”、“介质 类型”，刷卡/折或手工输入“自扣还款卡号/账号”，回车； 业务提示：

　1.自扣还款账户必须是信用卡持卡人本人借记卡或存折； 2.自扣还款方式“最低”是指信用卡账单规定的最低还款金额；自扣还款方式 “最优”是指自扣还款账户满足账单到期应还款额内的账户余额； 3.操作类型选择“新增”时，自扣还款方式、介质类型、自扣还款账号/卡号， - 15 -

　 必输； 4.操作类型选择“修改”时，介质类型、自扣还款账号/卡号，必输，自扣还 款方式可维护； 5.操作类型选择“删除”时，无必输项。

　（四）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”， 确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易 确认； （五）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示， 使用通用凭证打印“自扣还款账户维护凭证”，交客户签字确认； （六）“信用卡自扣还款账户维护凭证”银行留存联加盖核 算用章作记账凭证；“信用卡自扣还款账户维护凭证”回单联、 信用卡、身份证件交客户。

　第二十二条 修改自动结清入账账户 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0输入交易代码 2155，进入“信用卡修改自动结清账户 （2155）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名、卡片状态； （三）如客户在信用卡销户申请时，未选择“溢缴款自动结 清入账账户”，自动结清入账账户信息为空；反之，系统回显自 动结清入账账户信息； （四）如需新增溢缴款自动结清入账账户，“溢缴款自动结 - 16 -

　 清标志”下拉选择“申请”，刷卡/折或手工输入“自动结清入 账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、 “证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提交”； 如需修改溢缴款自动结清入账账户，刷卡/折或手工输入“自 动结清入账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账 账户户名”、“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提 交”； 业务提示：

　本交易不支持删除“溢缴款自动结清入账账户”业务。

　（五）弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”， 信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （六）确认完毕，客户输入密码，密码设臵成功，授权柜员 授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡修改自动结清入账账 户凭证”，交客户签字确认； （七）“信用卡修改自动结清入账账户凭证”加盖核算用章 作记账凭证；“信用卡修改自动结清入账账户凭证”回单联、信 用卡、身份证件等交客户。

　第二十三条 账单分期申请 （一）操作柜员须审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2157，进入“信用卡账单分期申请 （2157）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 - 17 -

　 统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户姓名、最后还款日期、 本期账单金额、最小还款额、可分期账单金额、账单日期； （三）“分期期数”下拉选择“3-3期”、“6-6期”、“9-9” 期、“12-12”期、“18-18”期、“24-24”期； （四）“分期金额”根据回显的“可分期账单金额”范围选 择输入； 业务提示：

　分期金额最低为人民币 300元。

　（五）输入完毕，点击“分期试算”，系统回显“分期试算 结果明细”； （六）确认无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”， 确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易 确认； （七）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示， 使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请凭证”，交客户签字确 认； （八）“信用卡账单分期申请凭证”加盖核算用章作记账凭 证；“信用卡账单分期申请凭证”回单联、信用卡、身份证件等 交客户。

　第二十四条 账单分期申请撤销 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2158，进入“信用卡账单分期申请 - 18 -

　 撤销（2158）”交易界面； 业务提示：

　该交易仅支持账单分期申请成功当日办理。

　（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号，点击“查询”，系统回显账单分期信息； （三）核对无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”， 确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易 确认； （四）确认完毕，客户输入密码，输入成功，授权柜员授权， 操作柜员使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请撤销凭证”， 交客户签字确认； （五）“信用卡账单分期申请撤销凭证”加盖核算用章作记 账凭证；“信用卡账单分期申请撤销凭证”回单联、信用卡、身 份证件等交客户。

　第二十五条 密码修改 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2114，进入“个人账户密码修改 （2114）”交易界面； （二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡“，根据读卡器提示 刷卡成功，回显卡号，系统校验信用卡成功，回显信用卡密码修 改页面； （三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 - 19 -

　 输入证件信息； （四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （五）“交易/查询密码标志”下拉选择“交易密码”或“查 询密码”，进行密码的修改； （六）修改完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确 认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易 确认； （七）确认完毕，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打 印“信用卡密码修改凭证”，交客户签字确认； （八）“信用卡密码修改凭证”加盖核算用章作记账凭证； “信用卡密码修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

　第二十六条 密码重臵 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、《个人挂失/ 解挂业务申请书》无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115， 进入“个人凭证挂失（2115）”交易界面； （二）“交易渠道类型”下拉选择“0-卡折”；“挂失类型” 下拉选择“0-密码重臵”；“介质类型”下拉选择“2-IC卡”； （三）根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号同时校验信 用卡成功，回显信用卡密码重臵页面； （四）点击“查询”，系统回显“账户名称”、“卡片状态”； （五）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 - 20 -

　 输入证件信息； （六）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； （七）选择“交易/查询密码标志”、“重臵手续费收取标志” 进行交易密码、查询密码的重臵； （八）重臵完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确 认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易 确认； （九）确认完毕，授权柜员授权，操作柜员使用《人挂失/ 解挂业务申请书》打印“信用卡密码重臵凭证”，交客户签字确 认； （十）《个人挂失/解挂业务申请书》加盖核算用章作记账凭 证；信用卡、身份证件等交客户。

　第二十七条 主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2202，进入“卡查询其下附卡信息 及额度止付功能调整（2202）”交易界面； （二）点击“主卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统 回显卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点 击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （三）确认完毕，客户输入密码，系统回显附卡基本信息； （四）点击附卡信息的任意字段，回显详细信息； - 21 -

　 （五）调整附卡信用额度，“调整信用额度”手工输入调整 金额，点击“信用额度调整”，信息交互密码键盘提示客户进行 交易确认，确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示， 使用通用凭证打印“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”； 止付附卡业务，点击“止付”，授权柜员授权，操作柜员使 用通用凭证打印“信用卡主卡止付附卡凭证”； 解除止付附卡业务，点击“解止付”，授权柜员授权，操作 柜员使用通用凭证打印“信用卡主卡解止付附卡凭证”； （六）打印凭证交客户签字确认； （七）“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”、“信用卡主卡 止付附卡凭证”、“信用卡主卡解止付附卡凭证”加盖核算用章作 记账凭证；打印凭证回单联、信用卡、身份证件等交客户。

　第二十八条 客户预留手机号码调整 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2159，进入“信用卡客户资料修改 （2159）“交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号，点击“查询”，系统回显“客户姓名”、“原手机号”； （三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工 输入证件信息； （四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一 致”，交易继续；反之，交易终止； - 22 -

　 （五）手工录入“新手机号”，回车，点击“提交“，弹出 “交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘 提示客户进行交易确认； （六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员 使用通用凭证打印“信用卡客户资料修改凭证”，交客户签字确 认； （七）“信用卡客户资料修改凭证”加盖核算用章作记账凭 证；“信用卡客户资料修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等 交客户。

　第六章 查询类业务处理 第二十九条 已出账单查询 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交 易明细查询（2200）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功， 系统回显卡号； （三）查询账单汇总信息,选择输入“账单年月”，点击“汇 总信息查询”；查询历史账单明细信息，选择输入“账单年月”、 “查询方式”，点击“账单明细查询”； （四）点击完毕，弹出“交互信息确认”，点击“确定”， 信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （五）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据 - 23 -

　 客户需求进行打印。

　第三十条 未出账单查询 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交 易明细查询（2200）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号； （三）“账单年月”无需输入，下拉选择“查询方式”，点 击“未出账单明细查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”， 信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （四）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据 客户需求进行打印。

　第三十一条 分期明细查询 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2203，进入“信用卡账单分期明细 查询（2203）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号； （三）点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”， 信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （四）确认完毕，客户输入密码，系统回显分期信息。

　第三十二条 卡交易明细查询 - 24 -

　 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2204，进入“信用卡交易明细查询 （2204）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系 统回显卡号； （三）“卡片、账户选项”下拉选择“卡片级查询”或“账 户级查询”； （四）选择输入“起始日期”、“结束日期”，点击“查询”， 弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示 客户进行交易确认； 业务提示：

　查询时间段仅限六个月内。

　（五）确认完毕，客户输入密码，系统回显交易明细信息， 根据客户需求选进行打印。

　第三十三条 销户登记簿查询 （一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2201，进入“销户登记簿查询 （2201）”交易界面； （二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡或手工输 入卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”， 信息交互密码键盘提示客户进行交易确认； （三）确认完毕，客户输入密码，系统回显销户登记簿信息。

　- 25 -

　 第七章 附 则 第三十四条 本操作规程由总行制定，并负责修订和解释。

　第三十五条 本操作规程自印发之日起执行。

　晋 司 发送：行领导。

　银行股份有限公司行长办公室 2017年 5 月 25日印发 共印：3 份 - 26 -

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