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    银行合规心得体会

    时间:2020-08-14 13:25:10 来源:雅意学习网 本文已影响 雅意学习网手机站

     银行合规心得体会

     根据分行开展“行为管理我尽职”大讨论活动的精神,在内控合规部门的宣传、组织和动员下,以及在珠晖支行全体员工讨论下,我认真,深入地参加了此次大讨论活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念,提高了风险防范意识,并且明晰了岗位的责任。

     本人认真学习了《**市分行“行为管理年”工作实施方案》精神,以及《进一步加强员工行为管理的方案》文件,通过学习和大讨论进一步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性,深刻认识到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大讨论后的几点心得体会。

     一、提高个人思想素质,增强合规经营理念 加强个人思想教育,加强个人法律法规和规章制度学习,从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育,使每个人都认识到银行经营风险的普遍性,银行是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。网点内定期开展规章制度的学习,利用身边违规违章案例进行现身说法,让网点内每位员工保持清醒的头脑,自觉抵制腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身出发,从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违法,违纪,违规,违章行为。要根除以情面代替纪律,以信任代替管理,以习惯代替制度。我们应该视制度如生命,纠违规如排雷,珍惜自己的职业生涯,增强自我保护意识和合规经营理念,做到合规操作,进而从源头上预防案件的发生。

     二、加强合规文化教育,更新经营服务意识 加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育,能够有效地遏制违法犯纪,防范案件发生,规范操作行为。加强合规文化教育,进而提高企业的凝聚力、向心力和战斗力,降低金融风险,提高网点的效益。一方面,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为网点合规文化建设的倡导者,策划者,推动者,实践者,形成上行下效的良好局面。只有端正经营指导思想,增强依法合规经营意识,网点的各项业务才能健康长效的发展。另一方面,当今社会新事物不断涌现,新知识,新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习,不断地更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应建行高速发展的业务。我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习,增强抗腐防变和明辨是非的能力。

     三、落实精细化的管理,树立正确银行经营 落实精细化的管理,是提高经济效益的需要。网点内要实施网格化管理机制,网格管理员和成员明确一张任务清单,每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变,促进网点形成责任共同体,进而提升网点的治理水平,达到正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度,用制度规范日常行为,用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循,确保每一个环节的不出现问题,让安全性,流动性,效益性始终贯穿于

     整个经营过程。

     我相信每个人在思想形成合规经营的意识,在行为管理上尽责,这样才能助力新金融的发展。

     银行合规心得体会

     根据市分行“行为管理年”工作实施方案要求,粤新路支行积极响应上级号召,开展了“行为管理我尽责”大讨论,并认真组织学习《合规教育资料汇编》。每一次学习我都会深切体会到合规的重要性。

     合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于生产质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一个员工。

     我作为网点对公柜员,认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务的发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。目前经常进行的警示教育也是非常有必要的,警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。

     合规操作要到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯的合规操作工作嵌入各项业务之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。比如对公开户流程确实比较复杂,但是每一步都不可以省略。如今对公开户的管理较之前更为严格,如果疏忽开立了不法账户,那么后果不只是违规,更是违法。尤其是尽职调查的环节,客户经理必须实地走访,和法人面对面了解企业各方面情况。另外我作为开户经办人员,也必须核实开户申请人及其代理人真实身份,了解企业法定代表人对企业生产经营、资金来源、财产和销售情况的熟悉程度。对每一户都知根知底,确保合规经营。另外平时工作中的一些细小不良习惯必须重视起来并改正。比如我经常走得急忘记锁屏和锁柜子,这似乎是很小的错误,但是有可能因为我的疏忽造成严重后果。所以我们要从细节上重视合规,遵守规章制度。

     通过此次系统性的学习,提高了本人工作中的自律意识。我们广大员工在日常工作中要

     “抓整改、强内控、零违纪”,严格要求自己,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献力量。

      银行合规心得体会

     合规经营是银行可持续发展的基础,建立强有力的合规监督机制,促进行为管理尽职尽责,对建行的发展具有重要现实意义。今年以来,为适应行为监管和审慎监管并重的趋势,根据上级行及监管部门强合规、严监管的要求,结合省行“行为管理年”实施方案及市分行“合规管理年”实施方案,分行制定了《**市分行“行为管理年”工作实施方案》,**建行在全行范围内开展了“行为管理年”的活动,旨在防控员工失范行为和案件风险隐患,加强员工行为管理,着力推进合规文化建设,保障各项业务健康发展,呵护员工健康成长。

     **支行积极响应上级行号召,于**份组织全网点员工开展了集中学习和交流讨论会,大家踊跃发言,围绕自身在制度执行与合规操作等方面遇到的问题,分析探讨了对当前行为管理工作的理解和认识。我作为一名网点客户经理针对“我在行为管理中应做些什么”有以下几个方面的认识。

     一、树立合规意识,牢筑行为管理思想防线。

     古人云“勿以善小而不为,勿以恶小而为之”。培养优秀的合规文化应从每一件小事做起,从每一个岗位做起,从每一个操作环节做起,深化对合规操作的认识,深化对规章制度的理解,深化对业务经营中风险的领悟,深化对风险防范要点的把握,形成事事都有合规守法的行为标准,处处都有合规经营的纪律约束,进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标,达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。其实不难发现,各种各样的违规典型案例背后并不是没有完善的规章制度,而往往是因为思想的松懈,对合规的漠视,对违规的侥幸,从而演变成自身不规范的行为举措所引发的,因此要始终保持清醒的头脑,筑牢行为管理思想防线,时刻不忘绷紧“合规”这根弦,主动落实行为管理制度,不因一时麻痹大意而逾越底线、红线和高压线,造成人生不能承受之痛,让建行为个人工作失责付出高昂的代价。

     二、弘扬合规文化,强化行为管理制度学习。

     越规者,规必惩之:逾矩者,矩必匡之。面对当前各项监管不断趋严趋紧,各项制度不断推陈出新的新形势,作为基层员工,应当深化对行为管理的认识,深化对规章制度的理解,深化对业务经营中风险的领悟,深化对风险防范要点的把握,一方面,必须在行为管理规章制度的学习上下真功夫,不能流于形式,浮于表面,并做到勤学、多思、笃行,养成对行为风险的敏锐洞察力,对行为管理制度的敬畏之情,对违规行为的零容忍,让合规化为无形却深植于心。另一方面,必须提高自身思想认识,树立正确的世界观、人生观、价值观,强化拒腐防变的基本观念,以此来培育出优秀的合规文化,助力形成良好的行为管理氛围,为完

     善建行全面风险管理,健全有效行为管理体系的打下坚实基础。

     三、深化主体责任,落实行为管理监督机制。

     行为管理绝不能仅仅是职能部门或者监管人员的责任,行为管理贯穿于日常工作中的各个流程、各个工作环节,因此,对于自身而言,各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每个员工头脑中去,规范员工的业务行为。在行为管理上做到综合管理与日常工作相结合。注重将行为管理融入到经营管理之中,融入到内控案防工作之中,融入到自身职责之中。坚持全面管理与分级管理相结合,定期分析排查与不定期分析排查相结合、重点关注与帮扶教育相结合、落实责任与考核评价相结合、组织纪律与严格保密相结合。除此之外,还应当建立健全日常动态排查机制。明确排查周期,将异常行为的排查常态化。通过听、观、谈、查、交、访等方式,广泛收集信息,进行分析对比,从中发现异常现象和不良苗头,同时对相关信息进行判断、核实,得出结论性的看法和意见,进行控制、上报,防范和化解行为管理隐患。

     积极落实行为管理,建立优秀合规文化,是抓住机遇的需要,是打造银行品牌的需要,是适应外部监管的需要,也是建行发展的需要,更是实现自身价值的需要。作为一名青年员工,定将时时刻刻把行规行纪当作行为基础,把党纪国法作为日常干事的行为准则,并在未来的日子里不断加强合规理论学习,强化行为管理,助力内控合规行为管理迈上新的台阶。

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