洗钱犯罪的成因分析与对策研究
时间：2021-05-06 16:03:18 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
摘要洗钱犯罪的成因既有个体因素、社会因素，同时还有情境因素，故反洗钱是一项系统的社会工程。构建科学的洗钱犯罪规控机制既要以系统论为指导，还应涵盖针对何种成因所设置的规控措施。
关键词洗钱犯罪 成因 对策
作者简介：孙多娇，北京大学刑法学硕士；王延平，巩义市人民法院法官。
中图分类号：D924.3 文献标识码：A 文章编号：1009-0592(2011)07-117-01
犯罪学意义上的洗钱指通过各种手段掩盖非法所得的来源与性质，从而使其表面上合法化的过程。二十世纪中期以来，随着走私、贩毒等上游犯罪的猖獗，洗钱犯罪活也呈愈演愈烈态势。鉴于其日益严重的社会危害性，洗钱犯罪已被列为二十一重点治理的十大犯罪之一。故对洗钱犯罪的成因与对策进行研究有着非常重要的现实意义。
一、洗钱犯罪的成因分析
沃尔特·雷克利斯曾指出，犯罪是个人内在的控制能力和社会中存在的外部控制因素缺乏的结果，是推动和引诱个人进行犯罪的驱力和拉力缺乏遏制引起的。洗钱犯罪亦遵循此种逻辑：
（一）洗钱犯罪成因中的个体因素
洗钱犯罪的个体因素主要有二：
首先，从上游犯罪分子的角度来看是因为洗钱需求的存在。世界各国普遍实行的金融实名制、金融交易报告制等使犯罪分子通过上游犯罪获取的黑钱难以正常流通、使用，由此产生了对洗钱的巨大需求。
其次，从洗钱犯罪分子的角度来看是因为洗钱利益的驱动。上游犯罪分子往往情愿为洗钱活动支付高额手续费，而洗钱本身的物质成本相对较低，收益与成本间的巨大利润成为了洗钱犯罪的诱因。
（二）洗钱犯罪成因中的社会因素
洗钱犯罪产生的社会因素十分复杂，笔者着重分析以下三个方面的因素：
第一，经济因素。经济的高速发展和全球一体化进程为洗钱犯罪的蔓延提供了发展空间，经济体制转型期间的混乱波动给洗钱犯罪的扩散提供了发挥机遇，而相关国家经济金融管理制度制度的缺陷导致洗钱犯罪活动变本加厉。
第二，政治因素。没有全球性的反洗钱政府治理机制。有些国家出于引进资金等政策考虑未禁止洗钱活动，有些国家国家权力更是与洗钱犯罪势力存有密共生关系，如“黑金政治”。
第三，文化因素。洗钱罪属法定犯，我国受儒家思想影响，道德谴责的矛头多指向自然犯，对洗钱犯罪的危害认识不足，不仅参与洗钱的人没有强烈的道德违反感，普通民众也没有强烈的谴责洗钱犯罪的意识。
（三）洗钱犯罪成因中的情境因素
情境预防策略该强调犯罪“情境因素”，包括犯罪的时空、机会和条件等对犯罪人理性抉择及犯罪策略的影响。洗钱犯罪的情境因素主要指被害人因素，洗钱犯罪是一种受害人不明显的犯罪。对一般社会公众来说，洗钱犯罪几乎不对其产生任何直接影响；对金融机构及其他参与洗钱的人来说，他们通过洗钱活动甚至可以获取一定的经济利益。直接受害人的缺位增大了洗钱犯罪成功的机率。
二、洗钱犯罪的对策研究
若要有效遏制洗钱犯罪活动，必须努力构建一套科学的洗钱犯罪规控机制。
（一）洗钱犯罪规控机制的指导思想
反洗钱是一项系统的社会工程，因此洗钱犯罪规控机制的建设必须以系统论思想为指导，必须综合考虑时间因素与空间因素的影响。
对洗钱犯罪的规制首先应当注重阶段性，不同阶段规制的侧重点应有所不同。事前应着眼于犯罪的防范，着力于反洗钱制度的设计；事中应着眼于犯罪的发现，着力于跟踪监控措施的运行；事后则要着眼于犯罪的惩治，着力于补救措施的采取。
对洗钱犯罪的规制还应当注重地域性，注重不同地域间的配合。由于洗钱犯罪具有国际性，故各国政府在大力打击国内洗钱犯罪的同时，也应加强反洗钱方面的区际合作、国际合作。
（二）洗钱犯罪规控机制的具体措施
一套好的犯罪规控机制不仅应当具备体系性、严密性，还应具备针对性、完整性。洗钱犯罪的规控机制至少应包括如下几方面的措施：
一是针对个体因素的反洗钱措施。洗钱犯罪与上游犯罪之间是源与流的关系，要想消除洗钱犯罪必须从根源上斩断“黑钱”来源。上游犯罪的治理、消灭任重而道远。
二是针对社会因素的反洗钱措施。首先应完善社会经济环境。社会经济环境的不良往往成为滋生洗钱犯罪的温床，遏制洗钱犯罪必须充分调动各市场主体的积极性共同打造良好的经济发展环境。其次应完善社会文化环境。政府应克服自身在反洗钱方面的错误做法，培养公民的反洗钱意识，在全社会营造一种积极的反洗钱氛围。再次应加强反洗钱的制度建设。反洗钱的制度建设包括法律制度、金融工作制度、责任追究制度等的建设，不仅包括国内相关制度的建设，还包括国际相应制度的建设。
三是应当进一步加强反洗钱方面的国际合作。洗钱犯罪的跨国性、跨地区性特征日益明显，在反洗钱领域进行区际合作、国际合作已经成为大势所趋。我国现阶段反洗钱的国际合作主要存在于个案处理的层面，相对于当前洗钱的严峻形势这远远不够。我国应进一步加强反洗钱的国际合作，不仅包括大陆与港澳台地区的合作，而且包括与其他国家、国际组织间的合作等。惟有开展多方面、多层次的合作才能有效地打击洗钱犯罪活动。
总之，反洗钱是一项艰巨的社会工程，我们应从大处着眼，立足全局，做好、做足各项具体的反洗钱工作。
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