QK公司证券投资咨询业务分析
时间：2021-02-22 12:03:10 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
摘要：证券投资咨询机构在资本市场中扮演者服务者的角色，不但可以帮助投资者降低资金浪费率，又能帮助市场参与者增强风险意识，提高风险控制能力，是资本市场中极为重要的一部分。我国的证券投资咨询行业，到目前为止已发展了二十余年，虽起步较晚，但发展迅速。从我国目前证券投资咨询行业的发展现状来看，无法令广大投资者满意。其原因在于该行业在发展的进程中出现了很多问题，导致证券投资咨询机构发展受阻，其相关工作人员在资本市场上受到排斤。而证券投资咨询机构作为证券市场中的中介服务机构，服务的质量直接决定了公司的存亡。
关键词：证券投资咨询;业务开发;问题及改进措施
一、QK证券投资咨询公司简介
QK证券投资咨询公司于1997成立，是中国证监会特许证券投资咨询机构的民营企业，是中国证券业协会承认的会员单位，同时也是省级证券业协会理事。公司凭借在证券市场丰富的投资分析经验为客户提供会员制证券投资咨询服务。2015年，公司的营业收入达到了3亿多元，截止到2016年1月，QK公司已经累计向数十万投资者提供了咨询服务，前前后后发展各等级会员数万名，其会员遍布全国34个省、市、自治区，以及一些国外的投资者。
二、QK证券投资咨询公司现状
（1）咨询服务现状
目前QK公司面向个人投资者的证券投资咨询服务主要以软件客户端为载体，提供证券投资信息、分析、预测或者咨询意见。用户在与销售人员商讨沟通后，愿意成为公司客户就向公司支付一定的会员费，并通过网络签订服务合同，就能成为公司的正式会员，接受公司提供的咨询服务。
（2）会员类型现状
根据服务方式的不同，分为三类会员：正式版、股票池、投资顾问。正式版会员是目前公司人数最多的客户团体，约占公司总客户量的73.96%，但是大多数在服务期到期后都不选择续约，所以给公司带来的收益最低。股票池版客户多数是由正式版客户升级而来，各项指标在中等水平。相比之下，来自于会员人数最少的投资顾问版客户的收入占公司营业总收入的比重却最大达到58%，而且续费率也最高，属于公司最稳定的客户群体。
三、QK公司证券投资咨询业务中存在的问题
（1）公司内部问题
1.业务开发问题
QK公司销售部是全公司最大的部门，监管阻碍多，监管量大，出现的问题最多。虽然公司按照国家证券法有很多明文规定，但仍然有部分销售人员以一些诱导性的话语向客户变相提供保证收益，又或者销售人员在和客户沟通时会用其他词语隐晦的表达出有内幕消息的敏感字眼，又或是销售人员会含糊表示有资金坐庄，参与这些股票没有风险，而实际上QK公司是没有自有资金在证券二级市场上的。
2.投资顾问的专业能力问题
QK公司投资顾问部人员能力参差不齐，造成的服务质量不确定性高。行情差时，不能及时止损客户，很多客户要求投资顾问实时指导，提供操作意见，但是效果不尽人意;而行情好的时候，推荐的股票参差不齐，收益很不稳定，这些情况都让客户怀疑投顾的专业能力。
3.投资咨询服务问题
在咨询服务期内，常常会有问题客户，例如对收益不满意、对服务人员不满意、个人原因要求退费等等，这时投资顾问就会以投顾合同为由，拒绝退费、制造退费障碍、拖延退费、这些行为都会引起很多的法律纠纷。
有些投资顾问为了减轻工作压力，造假服务记录，实际上没有对会员提供投资咨询服务，却在公司的办公系统中添加服务记录，隐藏很多潜在的问题客户，导致这些客户的问题没能及时解决，将问题严重化。
（2）公司外部问题
1.服务对象本身的问题
目前公司会员以中小散户为主，作为市场中的个人投资者，几乎不具备全面搜寻、整理、研究并判断各类投资信息的能力，而且个人投资者对相关证券投资信息或股评信息又存在着较大程度的依赖和盲从，容易被身边的垃圾信息所干扰，所以在最后决策时很难保持正确判断能力。
2.投资者的信任危机
因为投资者在本质上对证券投资咨询公司的认知并未准确定义，往往把证券投资顾问和二级市场上所谓的“炒股高手”看作.类，对证券投资顾问存在信任危机。这追根究底是因为市场中的部分机构和那些所谓的“炒股高手”心思不正，一心谋利，放弃自身应坚守的职业道德，与二级市场上的大资金、私募同流合污，诱使投资者高位接盘，使投资者的经济利益受到损失。
四、QK公司证券投资咨询业务的改进措施
（1）调整薪资制度，规范服务行为
在公司现行的薪酬制度中，销售部的工作人员是收入和业绩相挂钩的模式，投资管理部也是一种类似于该模式的绩效奖金薪资制度。建议公司适当调整薪资制度，不光从销售成绩定量，也要适当加入销售质量的因素，防止激进开发，多做回头客买卖。另外加强对服务记录的监管力度，要求规范每一次和客户的服务记录，尽可能洋细记录与客户沟通的内容，拒绝模糊沟通，做到有据可查。
（2）注重能力培养，投资顾问通才变专才
公司应当加强从业人员的在岗培训力度，定期开展投顾交流会，相互学习，提高在岗投顾人员的专业能力;同时也要加强外来人才引进，真正做到“走出去，引进来”。此外将投顾人员进行能力分类，将热衷于频繁短线操作投资者分配给擅长技术分析的投顾，将做中短线的趋势投资者分配给风格稳健、收益率稳定的投顾，将注重价值投资的长线投资者分配给在基本面深有研究的投顾，以此取得更好地服务效果。
（3）开展个性化投资咨询服务
将目标市场逐步细化，同时对投资者进行分类，设计不同的投资产品，提供不同的服务形式，实现个性化、差异化服務。然后还可以培育出几项属于公司的特色业务，树立品牌形象，稳定客户群体，提高市场份额。
参考文献
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[2]张红梅.对我国证券咨询业的几点思考.北京工业大学学报[J]2014年，1期.
[3]刘志友.发展我国证券投资咨询业的几点思考.金融教学与研究[J]2012年，（2）：34.
