龙头套怎么制作方法 [给非法集资套上“笼头”]
时间：2019-05-19 03:26:24 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
3月22日上午10时许，位于深圳福田区大中华国际交易广场24楼的国宏国际集团深圳分公司被警方查抄。据警方初步统计，该公司在全国范围内非法吸收公众存款超过10亿元人民币，涉及群众6万余人。
公安部网站数据显示，2011年以来非法集资案件总量攀升，局部地区发案增多，涉案金额不断上涨，涉及行业多，参与集资群众众多。
有关专家表示，在民间金融体系中，既有以诈骗为目的的违法犯罪者，也有为民众提供存贷金融服务者，如果一刀切恐有失偏颇。中国应充分借鉴国际经验，构建和发展有中国特色的草根金融体系；并采取措施促使目前极为活跃的民间借贷合法化、规范化。
深圳破获特大集资案
3月22日上午，深圳市公安局经济犯罪侦查局开展“猎鹰”行动，对涉嫌非法集资的违法犯罪窝点进行清查。一举捣毁了国宏国际集团公司等涉嫌非法集资窝点18个，抓获嫌疑人74人，初步统计涉案金额超过11亿元，参与集资人数约6.5万人。
国宏国际集团深圳分公司位于深圳最顶级的写字楼24楼，并占据了其中一层一半面积。豪华办公环境，无敌莲花山景观，井井有条的办公秩序。
在公司前台大厅处，墙上赫然打着联合国世界和平协会联络处的金色招牌，下书国宏国际集团几个大字。在营业执照上，注明了公司法人为赵胜利。国宏国际集团的门面招牌、税务登记证、营业执照等证件都显示，这是一家上规模的正规投资管理公司。
然而，在这家国际集团光鲜外衣的背后，却隐藏着一宗涉嫌非法吸收公众存款的惊天骗局!经警方初查，尽管该公司去年2月才成立，但发展迅速，目前该案涉及的金额高达10亿元以上，涉案人员超过6万人，绝大部分都是深圳以外的外地人，范围覆盖北京、内蒙古、山西、湖北等地。
在短短一年时间里，国宏国际集团通过各种商业活动与宣传迅速蹿红，并赢得了诸多投资者的信任。去年3月4日，国宏国际公司董事长赵胜利在北京钓鱼台国宾馆与时任俄罗斯总理普京的特使签订合约，普京授权将俄罗斯邮政交给该公司经营，改制成邮政银行。
此外，公司还将帮助俄罗斯修建铁路，开发矿产资源。并且与非洲国家合作，建立国汇国际银行。据透露，国宏国际集团以销售原始股的方式对外融资，承诺今年6月左右在香港上市。上市后，投资者的原始股将得到10-20倍的利益。
在诸多光环笼罩下，不少投资者加入了国宏国际的财富计划。直至3月22日被警方查抄之时，其会议室内还有来自北京、内蒙古、山西、湖北等地的客户。
面对警方的现场提示，仍有投资者不以为然。一位来自内蒙古的投资者甚至表示，其去过北京考察过国宏国际的总部，该公司就在国家某部委的楼上。
据称，该公司主要犯罪手法是以投资入股的方式进行返息。每年现金返息24%，另外24%以股权形式返息。这是一种典型的没有经过有关部门批准，向特定的公众非法吸收存款行为，有非法吸收公众存款或集资诈骗的嫌疑。
警方初步掌握，在公司发展的6万多客户中，大约有1万名客户拿到了24%的现金返息，并随着合同一年期满已经解约。但剩下的客户正进行又一轮更大额的投资，除了梦想着24%的现金返息，还等着公司今年6月至9月在香港上市后，另外24%的股权返息。
据称，目前该案涉及的金额高达10亿元以上，其中3亿被用于国际金融增值业务和项目投资，其余近7亿去向不明，现场查获的11个银行账户的40万现金已被警方冻结。
深圳警方透露，国宏国际集团吸存金额高达10亿元以上，而关键资金的流向全部被国宏国际1号人物、法定代表人赵胜利自己掌控。
赵胜利是何许人也？从深圳警方证实，国宏国际集团曾推出“阿莫科债券”，号称年回报率140%，发展一个下线提成8%，属于典型的非法集资。而国宏国际集团是“阿莫科债券”的又一张皮，该公司相关的名称还有国际信贷网集团、国际商业发展银行、阿莫科信托、阿莫科理财、中储集团、中俄资源投资等。虽然有不同的名字，但这些公司幕后的“一号人物”都是同一个：赵胜利。
去年5月26日，香港文汇报曾刊登了香港宏高财务有限公司的一则“严正声明”。声明中称，原该公司员工赵胜利，因伪造该公司合同及董事长签名，在外开展不法商业活动，该公司已于2011年5月9日对其作出了除名处理，声明撤销了其公司总裁的职务。
赵胜利被员工曝出去年10月曾在山东被取保候审，同样因涉嫌非法吸存，这一说法得到了警方的确认。就在3月22日深圳公安局对国宏国际集团深圳分公司采取行动之际，北京警方也对国宏国际集团北京总公司采取了行动，并刑拘了5人，赵胜利仍在逃。
民间借贷试水阳光化
近年来，非法集资活动猖獗，案件数量居高不下，大案要案频发，涉案地域广，涉及行业多，参与集资群众众多，不仅严重损害了人民群众的利益，而且严重影响了社会稳定和国家经济安全，非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。
2月20日面世的中国社科院《法治蓝皮书（2012）》预测，2012年犯罪类型结构会出现一些新的特点，特别要警惕非法集资引发的群体性事件。
随着宏观调控力度的加大，中小企业的资金链、民间借贷的资金链以及非法集资的资金链等面临着断裂的风险，因此可能会引起一系列的经济犯罪案件，并危及经济运行和社会稳定，当前出现的“温州老板欠薪跑路”、民间担保公司挤兑潮、非法集资案件多发、非法集资民众聚集事件等现象都是这一趋势的先兆。
去年11月10日，全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议决定，从即日起至2012年2月底，全国将集中开展整治非法集资问题专项行动，维护国家经济安全。
今年1月5日，全国公安机关整治非法集资专项行动推进会在京召开，公安部副部长刘金国在会议上要求，要采取一切有效措施，严厉打击非法集资犯罪，大力强化侦查破案，最大限度减少群众损失。
据称，去年11月至12月15日，全国公安机关共立非法集资案件420起，涉案金额近百亿元，挽回经济损失近11亿元；辽宁、江苏、浙江、安徽、福建、江西、山东、河南、广东等地连破亿元以上大案。
有关专家表示，中国民间金融体系数十年来一直在高效地运转着，在民间金融体系中，既有以诈骗为目的的违法犯罪者，也有为民众提供存贷金融服务者，如果一刀切地将其都定性为集资诈骗者，恐有失偏颇，毕竟民间有着大量的投融资需求需要得到满足。
今年两会期间，众多代表委员均对民间借贷问题予以了特别关注，建议中国应充分借鉴国际经验，构建和发展有中国特色的草根金融体系；并采取措施促使目前极为活跃的民间借贷合法化、规范化。在规范民间借贷方面，温州已经率先迈出了第一步。
有关专家表示，在民营经济比较发达、民间借贷较为活跃的地区选择几个市（县）设立金融试验区作为试点，放开利率，推行利率市场化、民间借贷合法化、借以引导民间借贷利率与正规市场利率趋于一致，积极探索利率放开情况下的金融市场管理办法，为扩大试点打下基础。
日前央行表示，中国将加快制定《放贷人条例》，社会关注已久的民间借贷问题有望得到重大突破。《放贷人条例》最大突破将是允许符合条件的个人和企业，以自有资金注册成立“只贷不存”的放贷机构，从而打破被银行垄断的信贷市场。但注册门槛和具体约束条件还没有明确公布。
据专家估算，民间资金总量至少在2万亿元左右，现在释放民间融资的活力，对拉动民间投资，保经济增长意义很大。但政策也要把握好规范和激励的尺度，以真正起到输导民间融资的效果。
