浅析洗钱犯罪的危害与防治对策
时间：2021-04-12 20:01:12 来源：雅意学习网 本文已影响 人 
摘要目前，洗钱犯罪在世界范围内日益普遍化并呈蔓延趋势，已成为国际社会和世界各国所面临的一大公害，世界各国纷纷采取防治措施以应对。与世界发达国家相比，我国反洗钱的立法与防治措施仍相对滞后，因此分析当前洗钱犯罪发展方式和危害特点，在我国立法的基础上借鉴他国经验，完善反洗钱犯罪防治对策成为亟待解决的问题。
关键词洗钱犯罪 反洗钱 犯罪防治
作者简介：王晓菡，郑州大学法学院2009级刑法学专业研究生。
中图分类号：D923.4 文献标识码：A 文章编号：1009-0592(2011)02-261-02
洗钱犯罪是为隐瞒或掩盖犯罪收益的性质及来源，使其表面合法化的整个活动的总称。随着经济全球化进程的加速，全球洗钱活动逐步呈蔓延趋势，规模十分巨大，与反洗钱犯罪作斗争已成为目前世界各国亟待解决的问题。尤其我国在改革开放后，洗钱犯罪活动亦呈上升趋势，成为影响中国经济社会和谐发展的重要因素，对其采取有效的防治对策已成为维护国家和人民利益的迫切任务。
一、洗钱的内涵和方式
洗钱的原始含义与犯罪活动并无任何关系，而是源于美国的一个小故事：据称20世纪初，旧金山一家饭店老板，看到店里日常流通的一些硬币沾满了油污，因怕弄脏了顾客所带的白手套，就将脏币清洗的像新币一样干净后，使其重新流通使用。随着社会的发展，洗钱被赋予新的含义，通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，而通过多种手段使其合法化的过程。
近年来，洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的复杂的犯罪领域，并成为国际一大公害。洗钱犯罪不仅严重破坏一国的金融秩序、危害经济安全和社会稳定，而且洗钱犯罪分子除了追求单纯的经济利益外，往往还具有明显的政治目的，并日益演变为国际恐怖组织和邪教犯罪组织筹集资金的重要手段，给反洗钱斗争带来了更大的难度。
洗钱犯罪涉及了多个经济领域，导致了洗钱方式的复杂多样化。由于历史传统的原因，我国存在本土的洗钱方式以地下钱庄与存取转运和藏匿大额现金两种方式为典型。受经济发展影响和受国际洗钱犯罪影响，洗钱方式则多种多样。
二、洗钱犯罪发展趋势及危害
（一）在洗钱犯罪在国际社会中的发展趋势与危害
目前，洗钱犯罪在世界范围内日益普遍化，呈蔓延趋势。据世界银行1994年报告，国际犯罪集团的黑钱达到惊人的7500亿美元，而同年中国的GDP才5000亿美元左右。据国际组织和研究机构的估计，每年洗钱的金额介于8千亿~3万亿美元之间，占全球GDP的2%~5%。据联合国估计，在一些发展中国家每年被合法化的非法收入为10亿到20亿美元，在一些发达国家这一数字高达1000亿美元。而在一些世界金融中心，每年有3000亿至5000亿美元的黑钱被合法化。
从上述分析可看出通过洗钱使得大量资金落入有组织犯罪团伙中，不但使从事犯罪活动的犯罪者得以逃避法律制裁，并使得犯罪分子继续使用这些资金继续进行犯罪活动。如今，洗钱已经构成维持多种犯罪，特别是有组织犯罪运转的生命线，要遏制犯罪，就必须打击洗钱。近年来国际社会和各国加强了对洗钱犯罪的打击力度，洗钱犯罪在一定程度上有所收敛，但从整体来看，洗钱犯罪活动的发展逐渐趋于更为专业，更为隐蔽和手段现代化，国际化程度提高的同时与跨国有组织犯罪的联系更加密切。
（二）我国洗钱犯罪的发展趋势及危害
在经济全球化进程中，我国经济呈持续高速发展，经济犯罪活动持续增高，国际洗钱犯罪组织也趁机千方百计进入我国市场淘金，尤其是加入WTO后，金融业开放，而金融监管却相对滞后，客观上为洗钱犯罪提供了便利条件。目前从有关部门公布的数据和各种研究资料看，情况比较严重。如2000年我国外贸顺差241亿美元，吸引外商投资近400亿美元，但同期国家外汇储备却只比1999年增加了109.7亿美元，其中出现了近300亿美元的差额，业内专家估计这正是通过洗钱消失的。
另据2004年11月2日国家外汇管理总局公布的《中国外汇领域反洗钱报告》显示，在2003年3月至12月间，全国各银行共报告大额和可疑外汇资金交易264.95万笔，交易金额累计为6617.92亿美元。而2005年7月中国人民银行首度公布的《中国反洗钱报告2004年》则显示，2004年1月至12月全国各类金融机构共报告大额和可疑外汇资金交易316.2万笔，交易金额累计11981.66亿美元。其中，2004年1月到9月，仅中国人民银行各分支机构对13.17万笔外币可疑交易进行了分析和筛选，涉及金额达到776.8亿人民币和90.35亿美元，向各级公安机关移交涉嫌洗钱案件900多件。
通过以上分析大致可以看出，我国存在大量的资金流失问题，现存的洗钱规模呈逐步的扩大态势，同时大额可疑资金交易在大幅上升。不仅意味着银行反洗钱监管力度在加大，也预示着洗钱规模的扩大，进一步说明了我国洗钱犯罪正日趋严重。
三、我国反洗钱的防治仍呈弱势特征
（一）对洗钱犯罪活动监控手段不够导致效率低下
由于加大了对洗钱犯罪的打击力度，致使洗钱犯罪的活动在一定程度上有所收敛，但实际情况是洗钱犯罪活动正向着专业化、隐蔽化和手段的现代化、组织国际化发展。我国反洗钱检测体制则建立时间不长，相对则比较弱，查处洗钱犯罪的专业队伍欠缺经验，导致发现和打击洗钱犯罪活动的效率低下。
相关数据表明，2002年和2003年两年期间，公安机关对洗钱严重的地下钱庄进行了专项打击，结果只打掉地下钱庄62个，收缴赃款、赃物折合人民币仅仅1.3亿元；从2004年开始，中国政府加大了对洗钱犯罪活动的打击力度，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局联合下发了《关于联合开展打击地下钱庄违法犯罪活动的通知》，部署各地公安机关、人民银行和外汇管理部门联合开展打击地下钱庄违法犯罪专项行动，但《中国反洗钱报告2004年》显示，截止2004年12月31日，中国人民银行、国家外汇管理局配合公安机关破获洗钱及相关案件只有50起。涉案金额近5.7亿元人民币和4.47亿美元。这相对于实际发生的洗钱活动，揭露明显乏力，充分的显示出我国反洗钱机制的不完善。
（二）我国反洗钱立法范围过于狭窄
1．国外先关的反洗钱立法
国际社会已制定了一些重要的国际性或区域性的公约、宣言或建议，世界有关国家也进行了相关的反洗钱立法。如瑞士、法国、意大利、美国、英国、日本、德国等，均不断完善各国的反洗錢法律，尤其美国在遭受“9·11”恐怖袭击后，美国国会于2001年10月通过了修改后的反洗钱立法，旨在切断恐怖主义的资金渠道。
从国际社会制定的反洗钱立法来看，主要集中在：（1）对银行保密制度进行了改革。（2）将洗钱行为犯罪化。规定洗钱为犯罪，不仅使严厉打击洗钱有法可依，也有利于国家间的司法互助，有利于对洗钱犯罪分子的引渡。（3）强化经融机构预防和控制金钱的作用。
2．国内外反洗钱主要法律框架的比较
中国相比较国外对上游犯罪范围的相对较窄，仅限于刑法中毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，国外仅少数国家仍将洗钱限于毒品洗钱，基本上扩大了洗钱范围。在主观方面认定上限于故意犯罪，法国等国有向过失犯罪扩大的趋势。在客观方面上中国限于行为人实施了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为，但如美国等国家则将掩饰、隐瞒犯罪收益的性质、来源以及所在地、所有权或控制权的行为皆规定为洗钱罪。我国洗钱犯罪主体范围限于法人或16岁以上的自然人，不包括上游犯罪的主体，但在法国则将行为人责任年龄定为13以上，同时还将洗钱犯罪主体认为是上游犯罪的主体。
